Кредитное плечо и маржа — это торговые условия, с которых начинает каждый трейдер. Это то, что напрямую влияет на вашу прибыль или убыток. Концепция проста, поэтому даже начинающий трейдер быстро поймет. Однако есть подводные камни, которые могут повлиять итоговый результат, если вы не учтете важные моменты. Мы обобщили полезную информацию, которая сделает вашу маржинальную торговлю эффективной и предотвратит ошибки, которые могут стоить целое состояние.
Кредитное плечо: стоит ли брать кредит у брокера
Термин «кредитное плечо» достаточно прост и обычно не вызывает вопросов у трейдеров. Проще говоря, кредитное плечо — это кредит, который брокер предоставляет трейдерам, чтобы они могли увеличить размер своей позиции.
Однако эти средства не принадлежат трейдеру.
Здесь следует упомянуть термин «размер лота». Стандартный размер лота на форексе — 100 000 долларов. Это означает, что если вы хотите торговать одним лотом, вам нужно иметь 100 000 долларов. Но какой процент людей имеет такую огромную сумму денег? Даже если вы выберете меньший размер лота — мини-лот на 10 000 долларов или микролот на 1 000 долларов, скорее всего, вы не сможете предоставить всю сумму для открытия позиции.
Размер лота влияет на сумму, которую вы можете заработать. Стандартный лот позволяет заработать 10 долларов за пипс. Если вы торгуете мини-лотом, вы можете заработать 1 доллар за пипс. Микролот позволит вам заработать 0,1 доллара за пипс. Итак, понятно, почему трейдеров так волнует размер лота.
Однако не у всех есть даже 1000 долларов. Поэтому брокеры предоставляют инвесторам так называемую ссуду (маржу). Например, у вас есть 100 долларов, но даже микролот стоит 1000 долларов. Итак, брокер предлагает вам кредитное плечо 1:10. В результате у вас есть 1000 долларов и вы можете открыть позицию.
Каждый брокер выбирает уникальный размер кредитного плеча. Самый маленький — 1:5. Это означает, что ваши собственные деньги будут умножены на 5. Самый большой — 1: 1000. Таким образом, ваши средства будут умножены на 1000.
Торговля с кредитным плечом: как это работает
В общем, кредитное плечо — это заемные средства, которые брокер предоставляет трейдеру. Похоже на кредит в банке. Тем не менее, это работает иначе. Во-первых, вам не нужно возвращать деньги, потому что они вам не принадлежат. Во-вторых, значительно возрастают ваши риски. Здесь возникает множество вопросов. Почему брокеры предоставляют трейдерам деньги, если они не получают их обратно или не получают процентную ставку? Кроме того, почему возрастают риски?
Мы готовы ответить на эти вопросы. Если мы говорим о прибыли брокера, мы должны понимать, что каждый брокер получает комиссию за каждую открываемую вами сделку. Таким образом, они получают выгоду от ваших открытых позиций.
Однако кредитное плечо — это улица с двусторонним движением. Что касается рисков, вы должны понимать следующее правило. Представьте, что у вас есть 100 000 долларов и вы зарабатываете 1000 долларов. Здесь ваше кредитное плечо равно 1:1, поэтому ваша прибыль составляет 1%. Если у вас кредитное плечо 1:100, ваша прибыль составит 100%. Звучит хорошо, правда?
Однако ситуация может развернуться на 180% и привести к потерям. Если у вас кредитное плечо 1:1, и вы потеряете 1000 долларов, ваш убыток составит 1%. Однако, торгуя с кредитным плечом 100, вы потеряете 100% своих средств. Это уже не так привлекательно. По этой причине некоторые брокеры ограничивают кредитное плечо, которое они предлагают своим клиентам. Впрочем, это больше задача трейдера — рассчитывать свой разумный уровень риска.
Какими активами торговать с кредитным плечом
Кредитное плечо используется не только на рынке Forex. Трейдеры могут использовать кредитное плечо для разных активов. Например, инвесторы в производные финансовые инструменты обращаются за кредитным плечом для открытия более крупных сделок. Кроме того, вы можете торговать CFD на нефть, золото и акции через брокера. Здесь вы также можете использовать кредитное плечо.Также кредитное плечо можно использовать при торговле криптовалютами. Не все криптовалютные биржи позволяют торговать с плечом, поэтому ознакомьтесь с нашим разделом — рейтинг криптовалютных бирж для поиска оптимального варианта.
Ниже вы увидите список ценных бумаг, которые в основном торгуются с использованием кредитного плеча:
- Валюты. Конечно, валюты форекс — самые популярные активы для торговли с кредитным плечом. Каждый надежный брокер предлагает кредитное плечо для валютных пар.
- CFD. Контракты на разницу цен известны трейдерам, потому что они предоставляют возможность торговать такими привлекательными активами, как золото, нефть биржевые индексы и акции, которые обеспечивают значительное вознаграждение.
- Производные инструменты. Деривативы также широко используются трейдерами. Кредитное плечо позволяет им управлять крупными позициями с небольшими затратами или даже без них.
Как правильно выбрать кредитное плечо на Форекс
Мы хотели бы поделиться простыми правилами, которые помогут вам определить идеальное кредитное плечо, которое не сильно повредит вашим средствам в случае убытков.
Шаг 1. Попробуйте разные коэффициенты кредитного плеча. Самый эффективный способ минимизировать риски — это практика. Было бы лучше, если бы вы помнили, что более высокие риски сопровождаются более высоким кредитным плечом. Итак, если вы не хотите сильно рисковать, вам следует выбирать стандартные соотношения, такие как 1:100. Если вы уверены в своих знаниях и опыте, вы можете выбрать более высокие уровни. Например, 1:200 или 1:500. Впрочем, размер плеча влияет только на размер маржинального залога, поэтому работайте с одинаковым размером лота что при 1:100, что при 1:500, и у вас не будет никаких проблем в трейдинге форекс.
Шаг 2. Снизьте свои риски. Очень важно снизить риски при торговле. Для этого можно использовать меньший размер лота и большие диапазоны волатильности для целевых движений.
Шаг 3. Определите размер позиции. Основное правило гласит, что трейдер не должен рисковать более чем 1-2% торгового депозита в каждой сделке.
Какой размер кредитного плеча лучше всего подходит для торговли на Форекс
Не существует идеального размера кредитного плеча. Иначе бы их не было столько разных. Как правило, размер кредитного плеча задается при открытии торгового счета, и в дальнейшем его нельзя будет сменить. Поэтому опытные трейдеры форекс берут плечо 100 или даже 200.
Маржа: как использовать кредитное плечо
Когда вы узнали, что такое кредитное плечо, вы должны знать еще один термин. Это маржа. Когда мы говорили о кредитном плече, вы могли спросить: как брокеры могут предоставлять такие огромные средства?
Представляется опасным давать каждому трейдеру много денег. Однако брокеры умеют обезопасить себя — они используют маржу.
Маржа не является комиссией за транзакцию; это просто страховка брокера, что вы сможете управлять открытыми позициями. Маржа блокируется брокером при открытии новой позиции. У брокера должна быть гарантия, что ваш баланс не опустится ниже 0. Размер маржи зависит от количества лотов и кредитного плеча. Чем больше кредитное плечо, тем меньший маржинальный залог заморозится при открытии позиции.
Маржа на форекс: как рассчитать
Чтобы рассчитать размер необходимой маржи, вам необходимо определить процент (или так называемое маржинальное требование) от размера позиции (или условной стоимости).
Требуемая маржа рассчитывается относительно базовой валюты пары, которой вы торгуете. Стоит отметить, что если базовая валюта отличается от валюты вашего счета, сумма маржи будет конвертирована в номинал счета.
- Если базовая валюта и валюта счета совпадают. Чтобы получить размер необходимой маржи, вам необходимо умножить условную стоимость (размер позиции) на маржинальные требования.
- Если базовая валюта и валюта счета отличаются. Чтобы получить требуемую маржу, вам необходимо умножить условную стоимость на маржинальные требования. Результат следует умножить на обменный курс между базовой валютой и валютой счета.
Типы маржи на форекс
Маржа всегда видна в MetaTrader. Однако, если вы посмотрите на картинку ниже, вы увидите, что существуют разные типы условий маржи. Разберем каждую из них.
- Требуемая маржа. Это основной термин. Требуемая маржа — это сумма, необходимая для поддержания вашей открытой позиции. Каждая открытая сделка имеет свою собственную требуемую маржу, которая будет заблокирована заранее. Рассмотрим пример. Представьте, что вы открываете сделку по паре EUR/USD. Вы хотите торговать одним стандартным лотом в 100 000 долларов. Курс евро 1,2 и плечо 1:100. Итак, ваша необходимая маржа составит 1200 долларов. А при плече 1:200 — всего 600 долларов при том же размере лота.
- Использованная маржа. Используемая маржа рассчитывается как сумма всей необходимой маржи открытых сделок. Эта сумма недоступна для открытия новых сделок. В MetaTrader этот термин будет выражаться одним словом — маржа.
- Свободная маржа. Этот термин находится в торговом окне в MetaTrader. Идея понятна. Свободная маржа — это сумма, которая вам еще доступна для открытия новых сделок.
Взаимосвязь между маржой и кредитным плечом
Проще говоря, маржинальный счет позволяет трейдеру использовать кредитное плечо.
Пример расчета маржинального залога для валютной пары евро-доллар был приведен ниже, так что нам остается только написать саму формулу расчета маржинального залога.
1 (Лот) * 100 000 (Размер контракта) * 1,200 (котировка) / 100 (плечо) = 1200 (маржа)
Соответственно, при изменении курса валютной пары EUR/USD будет меняться и размер необходимого залога. Ну а плечо, как вы уже знаете, для счета в торговом терминале Meta Trader устанавливают один раз, при открытии торгового счета. Изменить плечо нельзя.
Что такое маржа на форекс
Маржинальное требование — это уровень, на котором брокер отправляет предупреждение трейдеру о том, что его маржа достигла опасной точки (40% или ниже). Брокер предупреждает трейдера либо закрыть сделку, чтобы ограничить убытки, либо добавить средства, чтобы остаться в рынке. Брокер может, но не обязан закрывать позиции трейдера.
Здесь следует упомянуть еще один термин. Это стоп-аут (stop out). Если трейдер не прислушается к первому предупреждению, дальнейшие действия по ограничению убытков будут происходить в автоматическом режиме. Стоп-аут — это уровень 50% или ниже, который сигнализирует, что маржа достигла минимально допустимого порога. Здесь брокер будет закрывать сделки трейдера без предупреждения, чтобы баланс не достиг отрицательных значений.
Преимущества и ограничения кредитного плеча и маржинальной торговли
Оба термина имеют свои преимущества и недостатки. Давайте рассмотрим их, чтобы не ошибиться.
Преимущества кредитного плеча
- Большие средства. Основное преимущество кредитного плеча и маржи — это возможность управлять большими средствами, чем у вас есть. В результате вы можете открывать более крупные позиции.
- Более значительная прибыль. Больший размер позиции дает возможность получить более крупную прибыль, поскольку размер лота и стоимость пункта взаимосвязаны.
Недостатки кредитного плеча
- Большие потери. Главный недостаток маржинальной торговли — большие убытки, которые вы понесете при использовании кредитного плеча.
- Иллюзия. Еще одно ограничение, которое вы можете заметить, — это иллюзия значительных средств. Вы всегда должны помнить, сколько у вас денег.
Как минимизировать риски на форекс
Ограничения маржи и кредитного плеча напрямую связаны с рисками, с которыми вы можете столкнуться. Таким образом, более крупные убытки и иллюзия значительности средств — это риски, которые могут повлиять на эффективность ваших сделок. Чтобы свести их к минимуму, у вас есть несколько вариантов.
- Надежный брокер. Вам нужно выбрать надежную форекс компанию, имеющую лицензию вашей страны проживания. Кредитное плечо это хорошо, но оно будет бесполезно, если брокер не платит.
- Стоп-лосс. Хотя брокер использует маржин-колл и стоп-аут, мы рекомендуем вам избегать таких ситуаций. Для этого вам необходимо использовать стоп-лосс. Подсчитайте сумму, которой вы можете рискнуть, прежде чем открывать сделку. Но помните о том, что вы должны зарабатывать больше. Соотношение риска и прибыли не должно быть меньше 1: 2.
- Тейк-профит. Этот тип ордера может позволить вам зафиксировать вашу потенциальную прибыль до того, как сделка развернется против вас.
- Стратегия. Прежде чем разместить ордер, вы должны знать, сколько денег вы можете торговать, поэтому выбирайте размер позиции с умом.
Маржа Forex и маржа ценных бумаг
Ранее мы говорили о марже Forex. Чтобы было понятно, нам нужно уточнить, что такое маржа по ценным бумагам.
Маржа ценных бумаг — это заемные деньги, которые используются для покупки акций, ETF или облигаций.
Сумма обычно составляет до 50% от стоимости актива. Здесь мы можем использовать термин «покупка с маржой». Например, если вы покупаете акции, вы берете ссуду у брокера. Это считается авансовым платежом и позволяет вам владеть ценной бумагой, которую вы покупаете.
Когда мы говорим о марже Forex, это не заемные деньги. И вы не покупаете валюту, чтобы владеть ею.
Вывод
В заключение, маржа и кредитное плечо являются основными критериями торговли на Форекс. Они позволяют трейдеру открывать позиции независимо от того, сколько денег у него есть. Такой вариант — привлекательный с точки зрения потенциального дохода. Однако трейдеры должны помнить о рисках, с которыми они могут столкнуться.
Чтобы знать, как использовать кредитное плечо и маржу, вам следует потренироваться.