Контракты на разницу цен (CFD) являются популярными, хотя и специализированными производными финансовыми инструментами, которые позволяют торговать на динамике цен на финансовые активы, такие как Forex, биржевые индексы, товарные фьючерсы, криптовалюты, акции и биржевые фонды.
CFD позволяют клиентам свободно торговать без необходимости фактически владеть базовым активом или приобретать какие-либо права или обязательства. Основное преимущество торговли CFD — это гибкость, которую они предлагают с точки зрения возможности торговать против движения актива без покупки или продажи физического инструмента.
CFD простыми словами — это ставка на разницу курсов торгуемого актива.
Что такое CFD
CFD или контракт на разницу цен — это, по сути, контракт между инвестором и посредником (брокером или инвестиционным банком). Посредник выставляет счет или оплачивает разницу между ценой открытия сделки и текущей рыночной ценой до закрытия позиции.
В конце каждого дня, если позиция показывает прибыль за день, эта прибыль зачисляется на ваш торговый счет. Если позиция показывает убыток за день, убыток списывается с вашего счета.
CFD не имеют фиксированного срока погашения, что означает, что контракт, заключенный между посредником и клиентом, не имеет даты окончания. Вместо этого клиент может расторгнуть контракт, когда он того пожелает. Эта характеристика является одним из основных преимуществ этого продукта по сравнению с традиционными фьючерсами.
Проще говоря, CFD — это финансовые инструменты, производные от других финансовых инструментов, которые позволяют инвесторам получать потенциальную прибыль от движения цен. При этом не нужно владеть физическим активом. Базовым активом может быть индекс, товар, драгоценный металл, акции и т.д.
Как работают CFD
CFD позволяют инвестировать как в рост, так и в падение данного актива. Если мы инвестируем в рост (мы открываем длинную позицию), мы будем получать прибыль от разницы в цене акций в сторону увеличения (например, если мы откроем позицию на 10 долларов и закроем ее на уровне 11 долларов, то прибыль будет равна одному доллару, так как там разница в сторону увеличения: 11 — 10 долларов = 1 доллар).
Однако, если мы решим открыть короткую позицию, наша прибыль будет по-прежнему равна разнице между ценой исполнения контракта и ценой закрытия (например, если мы открываем позицию в 10 долларов и закрываем по цене 9 долларов, прибыль будет все равно будет один доллар, так как есть разница в обратную сторону).
Примечание: этот расчет не включает комиссионные брокера и / или финансовые расходы, подлежащие оплате.
Таким образом, CFD позволяют трейдерам получать прибыль независимо от рыночной ситуации, то есть как на рынках, которые находятся на подъеме, так и на рынках с нисходящим трендом. Само собой разумеется, что если мы откроем медвежью позицию и рынок будет вести себя вопреки нашим прогнозам (т.е. он будет расти, а не падать), то мы понесем убытки. То же самое применимо, если мы открываем длинную позицию, а рынок падает.
Что такое маржа и кредитное плечо
Возможно, лучший вопрос: какова взаимосвязь между маржой и кредитным плечом?
Маржа — это депозит, необходимый для поддержания открытых позиций.
Кредитное плечо является побочным продуктом маржи и позволяет трейдеру контролировать крупные сделки.
«Кредитное плечо» и «маржа», по сути, относятся к одному и тому же понятию, только с несколько иной точки зрения. Когда трейдер открывает позицию, он должен предоставить часть ее стоимости в качестве жеста «доброй воли».
Кредитное плечо позволяет трейдеру торговать CFD на сумму, превышающую внесенную им маржу. Фактически, брокер ссужает клиенту капитал, чтобы он мог торговать более крупными позициями. Минимальная сумма, которая должна быть списана, известна как «Маржинальное требование».
CFD — это продукт с кредитным плечом, что означает, что вам нужно внести лишь небольшой процент от общей стоимости сделки, чтобы открыть позицию. Другими словами, вам нужно вложить небольшую сумму денег, чтобы контролировать гораздо большую сумму, что позволит вам увеличить потенциальную отдачу от ваших инвестиций. Но не забывайте, что это означает, что ваш потенциал потерь будет аналогичным образом увеличен, поэтому вы должны обязательно управлять этим дополнительным риском.
Пример использования кредитного плеча и маржи
Вы хотите открыть длинную позицию по CFD на акции XYZ. Цена акций составляет 20 долларов, а маржинальное требование — 10%. Это означает, что вам необходимо внести маржу в размере 2 долларов США для каждого CFD.
Если вы купите 50 CFD, ваша позиция будет стоить 1000 долларов (20 долларов x 50), но вам нужно будет внести только маржу в размере 100 долларов (2 доллара x 50).
Если цена акции вырастет и вы продадите по 25 долларов, ваша прибыль составит 250 долларов (5 долларов x 50). Если цена акции упадет, и вы продадите по 15 долларов, ваш убыток составит 250 долларов (5 долларов x 50).
Если бы вы вместо этого купили акции за 100 долларов, вы смогли бы купить только 5 акций. Таким образом, ваша прибыль или убыток составили бы 25 долларов (5 долларов на 5).
Длинные и короткие позиции CFD
Когда вы открываете «длинную позицию», вы покупаете актив в надежде, что его стоимость вырастет. Его название происходит от фразы «долгосрочный», логика заключается в том, что рынки имеют тенденцию постепенно расти в течение гораздо более длительного периода времени, чем падают. Таким образом, открытие длинной позиции означает покупку.
С другой стороны, «короткая позиция» — это когда вы продаете актив в надежде, что он упадет в цене. Это название происходит от словосочетания «краткосрочный», поскольку рынки обычно резко падают за короткий промежуток времени. Следовательно, открытие короткой позиции означает продажу.
Расходы на торговлю CFD
Спрэд. при торговле CFD вы должны оплатить спред (разницу между ценой покупки и ценой продажи). Когда вы входите на рынок, цена, которую вы платите, называется ценой покупки. Цена продажи — это то, что вы получаете при выходе. Чем меньше спред, тем меньше цена должна двигаться в вашу пользу, прежде чем вы начнете получать прибыль (или убыток в случае, если цена движется против вас).
Комиссия за обслуживание. В конце каждого торгового дня с любой открытой позиции на вашем счете может взиматься плата, известная как «комиссия за обслуживание». Комиссия за обслуживание может быть положительной или отрицательной, в зависимости от направления вашей позиции и применяемой ставки обслуживания.
Преимущества и риски CFD
CFD предлагают гибкую альтернативу традиционным инвестициям и поэтому представляют собой привлекательный инструмент для широкого круга трейдеров. Новички могут успешно торговать CFD, но они должны сначала тщательно изучить преимущества и риски, прежде чем использовать реальные деньги.
Преимущества CFD
Мы составили список основных преимуществ, которые обычно связаны с торговлей CFD. Инвесторы, использующие широкий спектр торговых стратегий, обнаружат, что некоторые или все эти методы совместимы с их методами. После того, как вы прочитаете наш список, станет ясно, почему так много разных типов трейдеров используют CFD для спекуляции на финансовых рынках.
Возможность получения потенциальной прибыли как на восходящих, так и на нисходящих рынках.
Явным преимуществом торговли CFD является то, что трейдеры не ограничиваются позициями только в одну из сторон. Возможность торговать как на бычьем, так и на медвежьем рынках добавляет гибкости вашей торговой стратегии и позволяет прогнозировать движения цен, соответствующие основным фундаментальным показателям (которые могут колебаться как вверх, так и вниз).
Хеджирование позиций с помощью CFD
CFD можно использовать для хеджирования позиций в других классах активов. Например, если у вас есть длинная позиция по акции, которая теряет стоимость, вы можете открыть короткую позицию в CFD на ту же акцию. Тогда прибыль по короткой позиции компенсирует убытки по длинной позиции. Когда цена акций стабилизируется, вы можете закрыть короткую позицию.
Гибкие размеры контрактов
Многие трейдеры CFD имеют в своем распоряжении различные размеры сделок, которые они могут использовать для различных стилей торговли или типов инвестиционных счетов. Как правило, новички хотят ограничиться лотами меньшего размера, пока они не разработают успешную торговую стратегию, которая приносит устойчивую долгосрочную прибыль.
Торговая маржа
Маржинальные сделки обычно разрешены для CFD, что означает, что трейдеры должны вносить только часть фактического размера транзакции для каждой сделки. Это позволяет вам увеличить вашу покупательную способность на рынке для получения потенциально более высокой прибыли.
Один аккаунт, несколько классов активов
CFD позволяют торговать на Forex, акциями, индексами, товарами и криптовалютами с одной учетной записью и одной платформой. Если же вы торгуете базовыми активами, вам нужно будет открыть отдельный счет для каждого класса активов. Так что при прочих равных CFD — это удобно и практично.
Риски, связанные с торговлей CFD
Как и все в жизни, торговля CFD сопряжена с определенными рисками. Большинство этих потенциальных негативных эффектов можно уменьшить с помощью надлежащего анализа рынка и следования торговому плану. Но вы должны помнить, что полностью исключить все риски невозможно. Лучшее, на что мы можем надеяться, — это минимизировать возможные негативные последствия. Имея это в виду, мы рекомендуем вам обратить внимание на следующие потенциальные подводные камни:
Чрезмерный риск на сделку
Несомненно, самая большая ошибка, которую могут совершить новые трейдеры, — это слишком большой риск в одной позиции. Одна из причин, по которой «чрезмерное использование заемных средств» так часто встречается у неопытных трейдеров, заключается в том, что многие из них рассматривают торговлю CFD как новую карьеру и путь к богатству. Получив возможность размещать сделки с кредитным плечом (с потенциалом увеличения прибыли), многие новые трейдеры злоупотребляют этой возможностью и несут значительные убытки (или даже полностью уничтожают свои торговые счета).
Это не должно быть поводом для разочарования, поскольку этой ошибки легко избежать.
Трейдеры должны всегда быть осторожными, поскольку цель торговли CFD — стабильная долгосрочная прибыль, а не попытка озолотиться за счет одной-единственной сделки.
CFD не дают права голоса
В отличие от акций, CFD не дает вам права голоса и права на дивиденды. Впрочем, это несущественный недостаток, поскольку голос акционера имеет смысл только в том случае, если у него очень большая позиция.
Инструменты CFD
Торговые инструменты, доступные для торговли CFD, варьируются от брокера к брокеру. Ликвидные инструменты лучше подходят для торговли CFD, поэтому большинство брокеров предпочитают акции с большой капитализацией, биржевые индексы, биржевые товары и популярные валютные пары.
Выбор инструментов CFD для торговли
Может возникнуть соблазн попробовать торговать слишком большим количеством инструментов. Скорее, вам следует придерживаться нескольких типов инструментов, которые вы понимаете и находите интересными. Большинство лучших трейдеров специализируются на одном или двух рынках.
Таймфрейм, на котором вы торгуете, часы, в которые вы торгуете, и ваш стиль торговли также могут лучше подходить для некоторых инструментов. Если вы торгуете на очень коротких временных отрезках, вам могут подойти криптовалюты и очень ликвидные валютные пары.
Товарные фьючерсы и биржевые индексы хорошо подходят для среднесрочных таймфреймов с периодом удержания от одного до пяти дней. Акции и экзотические валютные пары подходят для более длительных таймфреймов, если не наблюдается сильной краткосрочной волатильности. CFD на акции также можно торговать в среднесрочной и долгосрочной перспективе.
Сырьевые товары и валюты развивающихся рынков также хорошо подходят для отслеживания долгосрочного тренда, из-за их цикличности.
Как найти торговые идеи CFD
Есть много способов генерировать торговые идеи. Вы можете анализировать основы инструмента, торговать на основе новостей или использовать графические модели и индикаторы . Большинство трейдеров разрабатывают собственные стратегии, основанные на комбинации методов.
Вообще говоря, есть два подхода к торговле. Либо вы торгуете в направлении тренда и импульса, если считаете, что цена продолжит движение в этом направлении. В качестве альтернативы вы можете торговать против направления движения цены, если считаете, что цена вернется к среднему значению или произойдет серьезный разворот.
Торговля по тренду и импульсу
Чтобы сделка в направлении тренда была прибыльной, цена должна продолжать движение в том же направлении. Вероятность этого выше, когда происходит одно или несколько из следующих событий:
- большой объем
- пробиты основные технические уровни
- новостной поток продолжает поддерживать направление цены.
Те же факторы применимы к длинным и коротким позициям. Чтобы найти хорошие торговые идеи, вам нужно искать инструменты, в которых присутствуют эти факторы.
Торговля против тренда
Когда цены движутся слишком долго в одном направлении, они часто меняют направление курса. Это может произойти на любом временном интервале, и цена часто будет возвращаться к середине торгового диапазона и, возможно, к противоположной стороне торгового диапазона.
На более коротких таймфреймах цены возвращаются к среднему, когда:
- они достигают уровня поддержки или сопротивления
- цена становится перекупленной или перепроданной
- падает объем, сигнализируя о том, что осталось мало покупателей или продавцов.
На более длинных таймфреймах цена меняет направление, когда:
- оценка актива становится слишком низкой или слишком высокой
- меняется экономический цикл,
- происходят фундаментальные изменения актива.
Как выбрать брокера CFD
При выборе брокера CFD вам необходимо учитывать следующее:
Регуляция
Регулируемые брокеры должны соблюдать определенные требования, направленные на защиту своих клиентов. Например, иметь лицензию регулятора, например, Комиссии по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC), или другого регулирующего органа.
Какие инструменты они предлагают
Лучшие брокеры CFD не обязательно предлагают наибольшее количество инструментов. Однако брокер, который вам подходит, предложит все инструменты, которыми вы хотите торговать.
Конкурентные сборы и комиссии
Заманчиво выбрать брокера с самой низкой комиссией. Плата, которую вы платите за открытие и закрытие позиций, должна быть конкурентоспособной, но это не должно быть единственным соображением.
Доступные платформы
У большинства брокеров есть собственные платформы, но вы также можете использовать стороннюю платформу, такую как MetaTrader (4 и 5). Эти платформы обладают мощными функциями, поэтому вы можете проверить, предлагает ли их брокер.
Размер счета
У каждого брокера свой минимальный размер счета и минимальный размер сделки. Вам нужно будет проверить, подходят ли доступные варианты вашему бюджету.
Как стать успешным трейдером CFD за десять простых шагов
- Ваш первый шаг — выбрать брокера и инструменты, которыми вы хотите торговать.
- После того, как вы выбрали брокера, откройте демо-счет. Независимо от того, сколько ошибок вы совершите на демо-счете, вы не потеряете реальные деньги. Старайтесь извлекать уроки из каждой совершаемой ошибки.
- Познакомьтесь с платформой и добавьте несколько инструментов в свой список наблюдения.
- Внимательно отслеживайте цены в своем списке наблюдения. Следите за графиком этих инструментов, а также за любыми новостями о них. Ищите закономерности в том, как они торгуются.
- Пока вы отслеживаете эти цены, узнавайте как можно больше о торговле. В Интернете есть множество бесплатных ресурсов — вы можете начать с этого бесплатного руководства.
- Когда вы будете готовы, начните открывать несколько позиций с четко определенными целями по ценам, по которым вы будете выходить.
- Используйте стоп-лосс, чтобы ограничить риск по каждой сделке. Вы никогда не должны терять так много в одной сделке, чтобы у вас не было достаточно капитала для продолжения торговли.
- Учитесь на своих ошибках и разрабатывайте торговую стратегию, в которой вы уверены. Разработайте набор правил для входа и выхода.
- Ведите торговый журнал и записи каждой сделки.
- Как только вы уверены в своей стратегии и стабильно получаете прибыль на своем демо-счете, — вы готовы открыть реальный торговый счет для получения потенциальной прибыли.
ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ:
Торговля CFD — это то же самое, что торговля на Форекс?
Forex или валюты — это класс активов, тогда как CFD — это тип торгового инструмента. Вы можете торговать на Forex напрямую или можете торговать CFD на валютной паре.
Сколько я могу потерять?
Торговля CFD рискованна, и вы можете потерять деньги. Сумма, которую вы можете потерять, будет зависеть от размера ваших позиций. При осмотрительном управлении рисками можно управлять потерями и минимизировать их.
Мне нужно много денег, чтобы начать торговать CFD?
Нет, вы можете начать торговать CFD всего за 100 долларов. Вы также можете бесплатно попрактиковаться на демо-счете.
Выводы
Торговля CFD идеально подходит для инвесторов, стремящихся повысить свою доходность.
Тем не менее, она влечет за собой значительные риски и подходит не всем. Мы настоятельно рекомендуем торговать с демо-счетом, прежде чем пытаться использовать реальные деньги.