Кредитное плечо на форекс (leverage, или леверидж) — это виртуальный займ, который вам дает форекс брокер для того, чтобы вы смогли купить активы на сумму, превышающую размер вашего действующего депозита на счете на платформе брокера.
При этом следует отличать, займ, предоставляемый брокером, от банковского кредита.
Банки предоставляют людям реальные деньги, которые можно вывести с банковского счета, можно купить различные вещи. Займ, предоставляемый брокером, будь то Форекс брокер или брокер фондового рынка, предназначен для того, чтобы вы совершили сделку в платформе брокера, то есть открыли лот, используя кредитные деньги. Сами деньги вы вывести не можете. Брокер не раздает трейдерам реальные деньги. Он всего лишь предоставляет возможность покупать активы на более крупные деньги, чем есть на вашем счете.
При этом брокер ничего не теряет, и не несет рисков. Совершая сделку с плечом, вы покупаете актив, будь то акции, товар или валюта. Купленный вами актив становится залогом обеспечения обязательств у брокера.
Если цена на купленный на кредитные деньги актив начинает падать, то брокер после уведомления автоматически продает этот актив и деньги за его продажу оставляет у себя, а трейдер теряет свой депозит (наступает margin call и stop out).
То есть, чтобы воспользоваться преимуществом кредитного плеча на форекс, необходимо, чтобы на счету у трейдера была определенная сумма денег и она была на счету постоянно. Данная сумма денег является залогом в случае наступления ситуации, когда цена на актив, купленный на кредитные деньги, начинает падать, то есть актив обесценивается.
Если суммы залога не хватает, то для обеспечения обязательств по кредиту, брокер продает заложенный актив. В данной ситуации трейдер теряет деньги на депозите. При снижении цены на заложенный актив, брокер заранее уведомляет трейдера о снижении цены. Трейдер может продать актив с убытками и выплатить долги брокеру или добавить депозит, чтобы брокер не продал заложенный актив автоматически. В таком случае трейдер потеряет все деньги на счете.
Выбор кредитного плеча на форекс
Форекс кредитное плечо дает возможность открывать позиции на более крупные суммы, чем есть у вас на балансе. Кредитное плечо требуется для того, чтобы купить актив, цена на который резко растет или, наоборот, сильно падает.
Если на цену отмечается активный рост, то взяв кредитное плечо, трейдер может купить большее количество активов по более низкой цене. Подождать, пока цена на актив достигнет своего максимума, продать актив по более высокой цене, вернуть кредитные деньги брокеру, а разницу между покупкой и продажей за вычетом комиссий брокеру оставить себе.
Благодаря кредитному плечу трейдер может купить 10 или даже 100 единиц позиции, в то время как самостоятельно без кредита, он смог бы купить только 1 единицу позиции. Таким образом, в случае роста цены на актив, продав его по более высокой цене, трейдер получит прибыль с 10 или 100 единиц, а не с одной единицы актива.
Также трейдер может заработать деньги и в случае резкого падения цены актива. Это делается следующим образом. Трейдер, используя кредитное плечо, в начале падения цены на актив, покупает данный актив, тут же его продает, пока цена на актив максимальная. На счету трейдера остаются деньги. Дальше трейдер ждет пока цена на актив максимально упадет и на минимальной цене покупает то же количество активов, что он и продал и возвращает брокеру купленные в кредит активы. Разницу между покупкой и продажей за вычетом комиссий брокера он оставляет себе.
Воспользоваться кредитным плечом рекомендуется в ситуации, когда цена на актив резко падает или растет, то есть в периоды сильного и желательно продолжительного изменения цены в определенном направлении. Не стоит забывать о выплате комиссий брокеру, поэтому размер прибыли от роста или падения цены должен превышать размер комиссий.
Торговля без кредитного плеча
Стоит ли брать кредитное плечо или нет — каждый для себя решает самостоятельно. Впрочем, без торговли с кредитным плечом на форексе делать нечего, тогда уж лучше торговать в банке. Ну то есть открыть банковский депозит и смотреть, как его поедает инфляция.
У многих людей сложилось отрицательное отношение к кредитам, даже появилось такое понятие, как кредитное рабство. Это понятие относится только к банковским кредитам. К кредитам брокеров данное понятие не имеет никакого отношения, так как реальных денег, воспользовавшись кредитным плечом, вы не получаете. Если трейдер будет торговать с помощью кредитного плеча, ни при каких обстоятельствах в кредитное рабство он не попадет, так как реальные деньги не даются. А слить / потерять он сможет только ту сумму, что есть у него на балансе брокера, в минус его никто не пустит.
Кредитное плечо — это возможность заключать сделки на более крупные суммы, чем есть на вашем торговом счете. В случае неудачи — вы потеряете все деньги на вашем торговом счете, но не станете должником у брокера.
Кредитное плечо предоставляется только в том случае, если на счетах трейдера есть деньги. Чем больше денег находится на счетах трейдера, тем большим размером кредитного плеча он может воспользоваться, и, в случае неудачи, тем большие суммы трейдер может потерять.
Многие трейдеры опасаются торговать с кредитным плечом, так как такая торговля несет большие риски и трейдер может потерять свой депозит. Особенно это опасно, когда на депозите находится значительная сумма средств, а размер кредитного плеча очень большой.
Торговля без кредитного плеча не имеет таких рисков, как с кредитным плечом, так как в таком случае вы рискуете только своими средствами. Но без кредитного плеча вы не сможете заработать столько средств, сколько вы смогли бы заработать с кредитным плечом. Вам будет очень сложно нарастить свой депозит, так как размер вашего текущего депозита не позволит вам совершать сделки на крупные суммы.
Торгуя без кредитного плеча, вы можете в случае необходимости в любой момент вывести ваши деньги с торгового счета. Если вы пользуетесь кредитным плечом, то сумма вашего депозита находится в залоге у брокера и свои деньги со счета вы вывести не сможете.
Кредитное плечо необходимо для того, чтобы имея достаточно скромный депозит можно было бы нарастить его в короткие сроки, хоть и с более высокими рисками. Пользоваться кредитным плечом имеет смысл только в том случае, если вы уверены в ваших прогнозах по рынку. Если по какому-нибудь активу осуществляется четко направленное движение цены. Причем не имеет значения в каком направлении изменяется цена: вверх или вниз. Главное, чтобы это было однонаправленное движение.
Изменение цены должно быть существенным, чтобы размер вашей прибыли от использования кредитного плеча превысил размер комиссий брокера.
Кредитное плечо простыми словами
Кредитное плечо дает вам возможность совершать сделки на более крупные суммы, чем есть на вашем счете. При этом активы, купленные за кредитные деньги находятся в залоге у брокера. Если цена на актив начинает падать и суммы обеспечения не хватает, брокер сообщает трейдеру об этом. Трейдер может продать активы, тем самым зафиксировать свои убытки и расплатиться с брокером. При этом трейдер потеряет часть своего депозита. Также трейдер может увеличить размер депозита, то есть вложить на счет дополнительные средства, чтобы увеличить сумму обеспечения и получить шанс дождаться пока цена на заложенный актив возрастет.
Помимо обеспечения купленным активом для кредитного плеча необходимо дополнительное обеспечение в виде депозита на торговом счете в случае падения цены заложенного актива.
Брокер получает комиссию с оборота торговли. Кредитное плечо необходимо для того, чтобы трейдер покупал как можно больше активов, то есть наращивал свои обороты.
Таким образом, если трейдер пользуется кредитным плечом, он за счет увеличивающихся оборотов будет платить гораздо более высокие комиссии и это очень выгодно брокеру.
Но то что выгодно брокеру, который ничем не рискует при предоставлении кредитного плеча, не обязательно выгодно трейдеру, который в случае использования кредитного плеча рискует всем своим депозитом. Не забывайте об этом.
Какое кредитное плечо выбрать
Разные брокеры предлагают разные размеры кредитного плеча. Максимальный размер кредитного плеча обычно составляет 1:1000. При этом существует золотое правило диверсификации. Размер одной сделки должен быть около 2% от общего вашего торгового портфеля. Другое дело, что редко, когда трейдеры помнят об этих правилах. Даже если они и помнят о них, то их не применяют. Редко какой трейдер использует кредитное плечо 1:1000. Обычно трейдеры пользуются кредитным плечом 1:100 — 1:200.
Разные активы ведут себя по разному. Так, мы знаем, что доллар США считается одним из самых стабильных активов, но даже этот актив со временем обесценивается. С другой стороны, цена на криптовалюты, в день может меняться на 50%, иногда даже и выше. Поэтому, брокеры, если и дают кредитное плечо на криптовалюты, то не большое. Так как брокер слишком рискует, так как может не успеть закрыть вашу позиции по стоп-лоссу на быстро меняющемся рынке.
Не забывайте, что высокое кредитное плечо — это законная возможность брокера забрать депозит трейдера. Биржевой брокер не рискует ничем, так как актив, купленный на кредитное плечо находится в залоге брокера. Кроме того, в залоге брокера находится и депозит трейдера. Это делается для того, чтобы обеспечить сохранность средств брокера в случае падения цены на заложенный актив.
Если вы торгуете с использованием кредитного плеча, то вы не можете вывести свой депозит. Это позволяет брокерам на своих счетах постоянно хранить средства трейдеров и ими пользоваться в своих интересах.
Это еще одна из причин, почему брокерам выгодно предоставлять трейдерам максимально высокие размеры кредитного плеча.
Конкретный размер кредитного плеча зависит от:
- настроения рынка,
- от направленности движения цены на конкретный актив,
- от количества открытых позиций,
- от опыта трейдера и его уверенности в росте или падении цены актива,
- от общего размера инвестиционной корзины трейдера,
- размера его депозита на торговом счете,
- от суммы свободных средств в обращении трейдера.
Какое кредитное плечо лучше
При выборе размера кредитного плеча необходимо обращать внимание на следующее:
- стабильность актива, обеспеченного кредитным плечом,
- количество активов, не забывая о диверсификации,
- размер торгового депозита,
- соотношение размера депозита к размеру кредитного плеча.
При торговле с использованием кредитного плеча рекомендуется устанавливать стоп-лосс. Эта функция позволяет зафиксировать убытки, чтобы в случае неудачи, потерять только часть вашего депозита, а не весь депозит. Дело в том, если вы данную функцию не установите, то в случае падения цены на активы обеспеченные залогом, можете потерять весь депозит.
Помните, что применение кредитного плеча дает законную возможность брокеру забрать ваш депозит. Пока используете кредитное плечо ваш депозит находится в залоге у брокера, то есть вы его не можете вывести, и брокер может им пользоваться по своему усмотрению.
Чем выше размер кредитного плеча, тем больше должен быть размер обеспечивающего его депозита.
Нельзя использовать кредитное плечо только для покупки одного актива. Должна быть диверсификация. Если вы потеряете средства на одном активе, то сможете вернуть за счет другого.
Чем более стабилен актив, тем больше может быть размер кредитного плеча. Например, цены на криптовалюту крайне не стабильны и могут в течение дня как расти, так и падать с большим колебанием в разные стороны. Если вы установите стоп-лосс на криптовалюты, используя большое кредитное плечо, это приведет к тому, что при малейшем уменьшении цены сработает механизм стоп-лосс и вы будете терять свои деньги, чтобы расплатиться с брокером.
Также не забывайте, чем больше размер кредитного плеча, тем больше объем сделки, тем выше комиссионные брокера. Вы рискуете всем своим депозитом, а брокер не рискует ничем, при этом получая повышенные комиссионные за счет больших объемов сделок.
Брокерам очень выгодно навязать вам максимальные размеры кредитного плеча, чтобы ваши объемы торговли резко возросли. Используйте торговое плечо, только в том случае, если вы уверены в своей стратегии и рынок на данный актив ведет себя предсказуемо.
Акции с использованием кредитного плеча
Использование кредитного плеча — это отличный шанс для трейдера разогнать размер своего торгового депозита, при этом не вкладывая своих собственных средств. Если у вас нет свободных денежных средств, чтобы вложить их на счет брокера, а вы хотите больше зарабатывать и лучше жить, то кредитное плечо предоставляет вам отличные шансы для развития и торговли. Благодаря кредитному плечу вы можете достичь больших результатов и улучшить свою жизнь. При этом вы не попадете в кредитное рабство, как это случается с банками. Биржевые брокеры, в отличии от банков не предоставляют реальные деньги. Они лишь дают возможность торговать большими суммами, чем есть на вашем счете и больше зарабатывать денег.
При этом, брокер не рискует ничем, а вы рискуете вашим депозитом. Ваш депозит замораживается, вы его не можете вывести, то есть ваши деньги находятся фактически в распоряжении брокера. При этом брокер зарабатывает повышенные комиссии за счет большого объема торгов. Ведь используя большие размера торгового плеча, трейдер начинает торговать большими объемами.
Если трейдер использует кредитное плечо 1:200, это значит, что он заключает сделку по объему в 200 раз больше, чем размер его действующего депозита, а это означает также, что и комиссию брокеру трейдер заплатит в 200 раз больше, за счет увеличившегося объема оборота.
Теперь вы понимаете, насколько выгодно для брокера предоставлять кредитное плечо трейдерам.
Не удивительно, что брокеры предлагают различные акции и иногда размер кредитного плеча просто зашкаливает. Люди любят акции, бонусы и халявы.
Только не забывайте, что кредитное плечо — это не халява, это не бонус — это торговый инструмент. Не забывайте о размере комиссий, которые возрастут пропорционально размеру вашего кредитного плеча.
Справитесь ли вы с этим? С ответственностью, с возросшими комиссиями.
Помните, чем больше размер кредитного плеча, тем меньше шанс на ошибку. Комиссии надо платить сразу и независимо от вашего результата торгов. Брокер не рискует ничем. Не забывайте об этом.
Если вы пользуетесь кредитным плечом, то должны быть уверены в своих действиях. Чем больше размер кредитного плеча, чем выше должна быть ваша уверенность.