Из всех драгоценных металлов золото является наиболее популярным выбором для инвестиций. Подумайте об этом на мгновение — золото не подвержено коррозии, не ржавеет и не разрушается. Золото радует глаз, его легко переплавлять и превращать в монеты, роскошные украшения и слитки. Это «золотой» актив.
Но, помимо этого, почему золото так ценно — и как средство обмена, и как международное средство сбережения? Почему золото занимает первое место, а серебро — второе? Медь тоже обладает многими из тех же атрибутов, что и золото, но не считается столь же ценным металлом.
В этом руководстве и прогнозе цены GOLD мы рассмотрим, почему золото считается таким ценным, его ценовую историю и будет ли золото продолжать расти в цене в ближайшие годы. Мы проведем технический анализ, посмотрим на мнения экспертов и, в конечном итоге, решим, что лучше: инвестировать в золото, торговать им, или держаться подальше.
Что такое золото (XAU/USD)
Поскольку почти все знают, что такое золото, мы не будем тратить много времени на его определение. Вкратце: XAU — это международно признанное обозначение для золота. Золото измеряется в тройских унциях. Унция является единицей измерения для взвешивания драгоценных металлов, а это эквивалентно 31,1 грамма. Эта система измерения восходит к средневековью!
Теперь что касается самого золота: это блестящий желтый химический элемент , который веками имел невероятную ценность. Этот драгоценный металл очень пластичен, почти не поддается разрушению и обычно находится в основном в чистом виде.
Инвестирование в золото сопряжено с некоторыми внутренними проблемами — в основном, даже если это невозобновляемый ресурс, он не исчерпывается. Это отличает золото, например, от сырой нефти. Нефть также является невозобновляемым ресурсом, поскольку на ее образование уходят миллионы и миллионы лет (ну по крайней мере, так учат в школе и институте). Однако нефть расходуется; как только мы использовали ее, она исчезнает. Это создает дефицит, который резко влияет на цену товара. С другой стороны, золото всегда остается золотом. Вы можете переплавить золотые слитки и украшения и повторно использовать их. Независимо от окончательной формы золота, его химический состав всегда остается неизменным.
Тем не менее, даже несмотря на эту головоломку спроса и предложения (короче говоря, предложение будет только увеличиваться, даже если спрос остановится), человеческие общества были очарованы золотом на протяжении веков. На этом блестящем металле строились и разрушались царства и империи. До последних десятилетий золото во всем мире считалось удовлетворительным и даже желательным способом оплаты. Даже денежная система США до 1970-х годов была основана на золоте.
Золото рассматривается как хорошее средство защиты от инфляции, и когда возникает финансовый кризис (например, глобальный экономический кризис, вызванный COVID-19), не склонные к риску инвесторы устремляются к этому драгоценному металлу.
Факторы, влияющие на цену золота
Есть несколько практических причин, по которым многие инвесторы делают выбор в пользу золота. Это будет полезно для будущих прогнозов цен на золото.
Ценность вне времени
На протяжении веков семьи использовали золото как способ сохранить свое богатство и передать его будущим поколениям — они понимали, что ценность золота не снизится.
Доллар США
Несмотря на то, что доллар является одной из самых важных резервных валют мира, он может упасть в цене по отношению к другим валютам (например, в период между 1998 и 2008 годами). Когда это происходит, цена на золото взлетает. Например, за тот же период цена на золото почти утроилась, а затем снова удвоилась с 2008 по 2012 год. В итоге она достигла отметки в 2000 долларов за унцию!
Инфляция
По мере роста стоимости жизни цена на золото также имеет тенденцию к росту. В годы высокой инфляции инвесторы наблюдали рост цен на золото, в то время как фондовый рынок падал. Почему? В то время как бумажные деньги теряют свою покупательную способность в годы высокой инфляции, золото растет в цене сразу после увеличения стоимости жизни.
Дефляция
Это период, когда деловая активность вялая, цены падают, а экономика имеет чрезмерный долг (вспомните Великую депрессию и, в меньшей степени, финансовый кризис 2008 года). В такие времена покупательная способность золота будет стремительно расти, потому что во время дефляции люди будут копить наличные в виде золота.
Геополитически неопределенные времена
Знаете ли вы, что золото часто называют «кризисным товаром»? Люди не только копят золото в периоды экономической нестабильности, но и скупают золото, когда в мире обостряется напряженность. Цена на золото имеет тенденцию расти больше всего, когда люди мало верят в правительство.
Ограничение предложения золота
Хотя, как мы упоминали ранее, предложение золота не иссякнет, на его добычу все еще существуют сдерживающие факторы. Добыча нового золота на рудниках снижается с 2000 года. На открытие нового золотого рудника может потребоваться 5-10 лет, поэтому, когда рудники закрываются, это может привести к повышению цен на золото.
История цен на золото за последние 10 лет
На приведенной ниже диаграмме вы можете увидеть колебания золота в период с 2011 по 2021 год (цену на золото за 10 лет — с 2011 по 2021 год). В начале 10-летнего периода он резко вырос до 1900 долларов за унцию, но затем упал до уровня ниже 1100 долларов за унцию в конце 2015 года. Однако к 2020 году золото значительно выросло и превысило отметку в 2000 долларов.
Конечно, это просто цифры. Более важно понимать факторы, лежащие в основе этих цифр. Мы составили график событий , которые способствовали взлетам и падениям в истории цен на золото за 10 лет.
- 2011: Из-за долгового кризиса в этом году цена на золото в августе составила 1917 долларов.
- 2012: В этом году акции выросли — значит, золото, наоборот, упало.
- 2013: Золото в этом году было относительно стабильным.
- 2014: Доллар был сильным, поэтому золото не показало значительного роста.
- 2015: По мере того, как доллар продолжал укрепляться, в декабре золото упало до 1050 долларов.
- 2016-2017: Доллар наконец начал слабеть, а золото укрепилось.
- 2018: Доллар снова укрепился, а золото упало.
- 2019: Произошла вспышка COVID-19, и стоимость золота резко выросла.
Как видите, диаграмма представляет собой визуализацию прямой связи золота со стоимостью доллара и временами кризиса.
Как сейчас дела с золотом?
Вы заметили на графике выше, что цена на золото взлетела в 2019 и 2020 годах? Здесь мы видим прямое влияние COVID-19 на этот драгоценный металл. COVID, безусловно, создал «золотую» возможность для инвесторов, которую мы рассмотрим. В марте 2020 года Федеральная резервная система решила снизить процентные ставки до чуть выше нуля — и в дополнение к этому они купили (переложили из кармана в карман) облигации на сотни миллиардов долларов, что привело к снижению доходности на рынках с фиксированным доходом. Это побудило инвесторов покупать золото. По мере роста спроса росла и цена золота.
Означает ли это, что вам следует заняться золотом сейчас? Не обязательно — в то время как его цена выросла примерно на 22% к середине 2020 года (с $1500 до $2070), остаток прошлого года и первую половину 2021 цена на золота только падала. Спотовые цены на золото упали примерно на 6% в 2021 году, составив менее 1800 долларов за унцию. Для этого есть 3 основные причины:
- Ослабление физического спроса: аналитики Bank of America заявили, что есть признаки «угасания спроса» на золото со стороны центральных банков. В 2020 году закупки золота центральными банками в годовом сопоставлении снизились на 60%.
- Неутешительный ювелирный рынок: аналитики также заметили падение продаж ювелирных изделий. Слабость индийского ювелирного рынка еще больше усугубилась пандемией. Более того, продажи ювелирных изделий упали даже в Китае, который является одним из крупнейших мировых рынков предметов роскоши.
- Вакцины создают перспективы экономического роста: изменения в глобальном экономическом климате в последнее время отвлекли многих инвесторов от золота. Поскольку законодатели США обсуждают огромный пакет стимулов, а вакцины от COVID распространяются по всему миру, экономический рост кажется более вероятным. И, как правило, когда экономика сильна, золото падает.
Возможно, уже слишком поздно использовать влияние COVID на золото; тем не менее, вы все равно можете найти выгодное время для инвестирования, постоянно держа руку на пульсе мировой экономики.
Краткосрочные прогнозы цен на золото на 2021 год
Хотите знать, каковы ожидаемые результаты по золоту в краткосрочной перспективе? Этот прогноз цен на 2021 год от LongForecast предлагает довольно разумные цены на золото.
К концу 2021 года цена на золото может составить от 1404 до 1566 долларов.
Долгосрочные прогнозы цен на золото: 2022, 2023 и 2024 годы
Longforecast опубликовал месячный прогноз цен на золото на 2022–2024 годы. Мы считаем, что Longforecast предлагает наиболее реалистичные ожидания по золоту — ни чрезмерно медвежий, ни бычий прогноз по золоту.
Вот эти прогнозы GOLD/USD:
Прогноз цен на золото на 2022 год
Ожидается, что в 2022 году золото достигнет отметки от 1451 до 1603 долларов за унцию; золото может закрыть год между 1796 и 1985 долларами за унцию.
Прогноз цен на золото на 2023 год
Ожидается, что в 2023 году золото будет стоить от 1890 до 2104 долларов за унцию; золото может закрыть год между 1902 и 2102 долларами за унцию.
Прогноз цены золота в 2024 году
Ожидается, что в 2024 году золото вырастет между 1874 и 2072 долларами за унцию; золото может закрыть год между 1977 и 2185 долларами за унцию.
А как насчет более далекого будущего? Прогнозы цен на золото на 2025-2050 гг. (и далее)
Поскольку золото так тесно связано с экономическими факторами и геополитической напряженностью, почти невозможно предсказать его точную стоимость более чем через несколько лет. Прогноз цен на золото на следующие 5 лет, по сути, настолько далеко, насколько вообще возможно разумно предсказать. Однако, основываясь на прошлых показателях золота, мы можем дать вам общее представление о том, как этот драгоценный металл может двигаться.
Исходя из того факта, что ни одна нация не выжила долго с таким уровнем долга, который есть у США, вполне вероятно, что курс доллара резко упадет всего через несколько десятилетий. Если это так, цена на золото резко вырастет в цене — возможно, даже достигнет 50 000 долларов за унцию. Пока доллар США печатается с катастрофически высокой скоростью, золото в целом будет иметь тенденцию к росту — и довольно быстро восстанавливаться после нисходящих тенденций.
Еще одно соображение заключается в том, что ртуть постепенно исключается из процесса производства ювелирных изделий, поскольку она может иметь ужасные последствия для здоровья. Замена ртути другими методами амальгамирования повлияет на предложение золота, сделав его производство более дорогим и трудоемким. И когда это произойдет, золото станет дороже. В 2050 году мы можем столкнуться с ценами на золото до 50 000 долларов, особенно если экономика США полностью рухнет. Однако, как вы понимаете, было бы бесполезно отклоняться от гипотетического графика цен на золото в течение 30 лет в будущем.
Технический анализ цены на золото
Чтобы отслеживать движения цен на золото и выбирать выгодные времена для входа / выхода из рынка, очень важно научиться понимать технический анализ. Мы покажем вам, как читать графики цены, и приведем примеры.
Новичку график технического анализа может показаться устрашающим. Тем не менее, он призван помочь вам, а не запутать! Технический анализ графика цены — инструмент, используемый трейдерами для прогнозирования рыночных движений и получения прибыли. Хотя технический анализ не является надежным, он может помочь вам делать обоснованные предположения, а не делать рискованные ставки наобум.
Вы просто не можете быть успешным краткосрочным трейдером без использования инструментов технического анализа — либо это, либо вам нужна невероятная, бесконечная удача.
Предлагаются все известные индикаторы, и вы даже можете создать бесплатную демо-учетную запись, чтобы практиковать свои торговые навыки.
Индикаторы технического анализа, используемые для прогнозирования курса золота в будущем, можно разделить на 3 категории:
- Трендовые индикаторы: они говорят вам, в каком направлении движется рынок. Этот тип индикаторов технического анализа включает в себя MACD, скользящие средние, облако Ишимоку, индекс направленного движения и многие другие.
- Осцилляторы: это индикаторы импульса, которые показывают колебания, ограниченные верхней и нижней полосой. Например индекс относительной силы RSI, стохастик, индикатор истинной силы и TRIX.
- Индикаторы волатильности показывают, насколько цена меняется в течение определенного периода времени. Включают в себя каналы Дончиана, полосы Боллинджера, индекс относительной волатильности и другие индикаторы волатильности.
Теперь все, что вам нужно сделать, это открыть график на выбранной вами платформе, выбрать торгуемый актив (в нашем случае золото) и выбрать индикаторы технического анализа.
Теперь, когда вы знаете, как проводить технический анализ, мы покажем вам пример того, как он может выглядеть. Ниже представлен график технического анализа золота за 1-недельный период. Мы выбрали RSI, SMA и полосы Боллинджера.
Вот здесь-то и вступает в игру ваша временная шкала; если вы являетесь внутридневным трейдером (то есть вы совершаете несколько сделок в течение дня), этот конкретный момент времени будет идеальным для покупки. Тем не менее, для трейдеров, торгующих на дневных графиках и выше, индикаторы показывают, что золото нужно продолжать продавать.
Долгосрочные прогнозы цен на золото от экспертов
Многие эксперты предположили, как цена золота может измениться в течение следующих нескольких лет или десятилетий. Для вашего удобства мы составили некоторые из наиболее актуальных прогнозов цен на золото.
Эд Мой
Эд Мой, бывший директор Монетного двора США, прогнозирует, что в ближайшие год-два золото достигнет новых рекордных высот; это означает, что золоту нужно будет снова преодолеть отметку в 2000 долларов. Мой заявил в интервью S&P Global Market Intelligence, что восстановление экономики будет очень медленным после начала вакцинирования COVID-19, что даст ценам на золото достаточно времени для роста.
Лондонская ассоциация рынка драгоценных металлов
В прогнозе цены на золото LBMA на 2021 год обсуждались три основных фактора, влияющих на цену золота (падение процентных ставок в США, ослабление доллара США и общая фискальная политика США). Ассоциация фактически собрала мнения различных экспертов и поместила их в гистограмму. Средний прогноз на 2021 год составлял 1973,80 долларов.
Morgan Stanley
Золотые стратеги из Morgan Stanley фактически снизили свои прогнозы относительно цены на золото в 2021 и 2022 годах. Они прогнозируют, что золото будет в среднем стоить 1835 долларов в 2021 году, а затем упадет в среднем до 1745 долларов в 2022 году.
Nicoya Research
Эта исследовательская группа, предоставляющая образовательные материалы для независимых инвесторов, прогнозирует, что в 2022 году золото будет стоить 4500 долларов, а в 2025 году даже преодолеет отметку в 6000 долларов. Почему? Они сказали, что предыдущий золотой бычий цикл увеличил цену на золото на 600%. Таким образом, поскольку золото сейчас находится в бычьем цикле, мы можем ожидать аналогичные цифры.
Что делать с золотом — торговать или инвестировать?
При вложениях в золото нет гарантии получения прибыли. Хотя вложение в золото обычно считается безопасным вложением, его эффективность имеет обратную связь с экономическим процветанием. У этого драгоценного металла бывают взлеты и падения, и нет гарантии, что золото всегда будет расти в цене. Поэтому, прежде чем инвестировать в золото, очень важно читать мнения экспертов, изучать рыночные тенденции и изучать графики технического анализа.
Часто задаваемые вопросы
Вот несколько фактов, чтобы завершить наши прогнозы цен на золото.
Является ли золото хорошей инвестицией в 2021 году?
Золото — хорошая инвестиция в 2021 году. Несмотря на то, что в настоящее время цена на золото падает, геополитическая напряженность и дальнейшая экономическая нестабильность неизбежны: когда это произойдет, цена на золото резко возрастет.
Стоит ли покупать золото?
Золото стоит покупать, и это один из самых безопасных драгоценных металлов для инвестиций.
Сколько будет стоить золото в 2025 году?
Это слишком далеко в будущем, чтобы давать точную оценку. Тем не менее, мы могли разумно ожидать, что в 2025 году золото будет торговаться выше отметки в 2000 долларов.
Ожидается ли падение цены на золото?
Цена на золото, вероятно, упадет, когда вакцинация коснется значительной части населения, а национальные экономики стабилизируются.
Сколько будет стоить золото в 2030 году?
Это зависит от состояния мира; в идеальном сценарии мы могли бы увидеть золото на уровне 50 000 долларов и более в 2030 году.
Вырастет ли цена на золото в 2021 году?
Это зависит от того, будет ли внедрение вакцин успешным и возникнет ли какая-либо новая политическая напряженность. Если в мире произойдут потрясения или вакцины не остановят распространение COVID, цена на золото, скорее всего, вырастет. Золото — это «кризисный» металл.
Разумно ли инвестировать в золото сейчас?
Целесообразно изучать рынок и держать руку на пульсе мировой экономики. Рекомендуем внимательно изучить этот драгоценный металл, прежде чем принимать решение. Помните: если вам неудобно делать долгосрочные инвестиции, вы всегда можете торговать CFD!
Будет ли цена на золото расти в будущем?
Цена на золото, несомненно, в будущем вырастет.