Предпосылка инвестирования заключается в том, что вы вкладываете деньги в продукт, компанию или бизнес сейчас в надежде, что продукт, компания или бизнес будут продолжать расти и создавать богатство.
Вы получите долю этого богатства позже, когда продадите свои инвестиции или обналичите их. Однако, если бы это было действительно так просто, инвестиционные банкиры и биржевые маклеры не были бы одними из самых богатых людей в округе.
К сожалению для непосвященных, вложение денег - устрашающая и сбивающая с толку перспектива.
К счастью для вас, мы здесь, чтобы объяснить этот процесс простыми словами и более расширенно. В этом руководстве будут рассмотрены различные акции, облигации, фонды и опционы. Мы также расскажем вам о рисках и возможностях, связанных с инвестированием.
По определению, инвестирование - это процесс вложения денег в рост, с расчетом на получение прибыли позже. Инвестирование не ограничивается акциями и облигациями. Вы можете инвестировать деньги в бизнес, который вы начинаете, или в дом, который вы покупаете, чтобы потом продать.
Когда большинство людей думают об инвестировании, они думают об акциях и акциях. Эти виды инвестиций покупаются и продаются на биржах и торговых площадках. Это тот вид инвестиций, на котором мы сосредоточимся в этой статье.
Однако всегда полезно помнить, что у вас есть и другие варианты.
Ключевым моментом является то, что вы ожидаете, что ваши деньги со временем вернутся с прибылью. Но может так случиться, что ваши вложения не увенчались успехом.
Конечно, есть варианты с низким уровнем риска, но даже они несут угрозу потери. Если вы хотите заняться инвестированием, вам нужно научиться рисковать.
Прежде чем мы пойдем дальше, неплохо было бы прояснить некоторые термины, используемые в мире инвестирования. По мере нашего прогресса будет намного легче понять вещи.
Как мы уже упоминали, есть много разных способов инвестировать свои деньги. Каждый тип инвестиций имеет свои риски и возможности, и некоторые из них более надежны, чем другие.
В этом разделе мы расскажем вам о некоторых доступных вам инвестиционных возможностях.
Проще говоря, акция - это доля компании. Вы платите деньги, чтобы владеть небольшой долей компании. Чем больше у вас акций компании, тем больше ваша доля владения.
В большинстве случаев акционеры не имеют права голоса в управлении компанией. Особенно это касается крупных корпораций. У них есть сотни и тысячи акционеров, которых не приглашают на заседания совета директоров.
В некоторых случаях акционерам предоставляется право голоса на собраниях компании, но подавляющее большинство акционеров не голосуют. Основная причина владения акциями компании - зарабатывать деньги. Когда вы покупаете акции, вы даете компании деньги, понимая, что они будут использовать эти деньги для развития и роста.
Когда компания растет, вы получаете прибыль от своих инвестиций.
Ваш возврат может быть предоставлен одним из двух способов.
В большинстве случаев вы не будете покупать акции напрямую у компании. Вы купите их у другого инвестора, который хочет продать свои акции. Большинство акций являются обыкновенными акциями с правом голоса. Этот вид акций более волатилен, чем привилегированные акции, которые являются другим распространенным видом акций.
Если вы владеете обыкновенными акциями компании и эта компания обанкротится, вы с большой вероятностью потеряете свои вложения.
Привилегированные акции - более стабильный вариант. Обычно он выплачивает фиксированные дивиденды каждый квартал, и если компания терпит убытки или становится банкротом, в первую очередь оплачиваются эти акции. Это означает, что у вас меньше шансов потерять свои вложения.
У привилегированных акций меньше шансов упасть в цене, но это также означает, что они с меньшей вероятностью вырастут в цене. Это хороший вариант для людей, которые больше озабочены стабильным доходом, чем долгосрочным ростом.
Какой бы вариант вы ни выбрали, вам захочется разнообразить свои инвестиции. Владение акциями одной компании означает, что вы можете понести большие убытки, если эта компания обанкротится.
Облигации часто путают с привилегированными акциями, потому что выплачивается фиксированная процентная ставка держателю.
Однако облигации не дают вам права собственности на долю в компании. По сути, облигации представляют собой ссуду компании, правительству, государству или другому лицу-эмитенту.
Идея состоит в том, что вы ссужаете деньги эмитенту, а он дает вам облигацию, в которой подробно указаны условия ссуды, проценты, подлежащие выплате, и срок погашения.
Правительства и компании выпускают облигации, когда им нужно привлечь деньги для новых проектов или погасить существующие ссуды. Этим организациям обычно требуется больше денег, чем можно получить в банке, поэтому они обращаются к общественности.
Облигации обычно выпускаются с шагом 100 или 1000 долларов. Первоначальная стоимость облигации называется номинальной стоимостью.
Номинальная стоимость - это сумма, которая возвращается держателю облигации на дату погашения. Между тем, владельцу облигации ежегодно выплачиваются проценты.
Облигации могут быть проданы другим инвесторам или даже эмитенту, если они улучшили свой кредитный рейтинг. В зависимости от состояния процентных ставок стоимость облигации может быть выше или ниже номинальной стоимости.
Стоимость облигаций обратно пропорциональна процентным ставкам. Когда процентная ставка высока, стоимость облигаций падает. Однако, когда процентные ставки низкие, облигации увеличиваются в цене.
Когда вы покупаете "подержанную" облигацию у держателя облигации, вы можете в конечном итоге заплатить меньше номинальной стоимости, если процентная ставка высока, а стоимость облигации упала. В дату погашения вам все равно будет выплачена номинальная стоимость облигации.
Это немного сбивает с толку, поэтому давайте рассмотрим пример.
Василий Пупкин покупает облигацию у компании. Он платит 1000 долларов, которые он получит обратно в срок погашения. Тем временем ему ежегодно выплачиваются проценты в размере 5% от номинальной стоимости. Это означает, что он получает 50 долларов в год.
Через несколько лет процентная ставка повышается, и Пупкин продает свои облигации, потому что опасается, что компания может обанкротиться. Если они это сделают, он, вероятно, потеряет свои 1000 долларов.
Поскольку процентная ставка высока, облигация стоит меньше ее номинальной стоимости. Пупкин продает облигации Алексею Какашкину за 900 долларов.
Компания остается на плаву, и Алексей Какашкин получает свои 50 долларов в год, в течение 3 лет. Еще через несколько лет наступает срок погашения. Какашкин погашает свою облигацию и получает 1000 долларов, потому что это номинальная стоимость облигации. При этом 100 долларов он сэкономил, купив облигации со скидкой, и 150 долларов получил в виде купонного дохода. Итого +250 долларов. Это в среднем 9% годовых. Намного больше, чем если бы он положил свои деньги на банковский депозит под 2% годовых, или вообще под около нулевую ставку. Какашкин рискнул, и это окупилось.
Если у эмитента более низкое кредитное качество, то процентные платежи будут выше. Это сделано для того, чтобы компенсировать вам риск инвестирования в компанию с плохой кредитной историей. Риск их банкротства выше, поэтому и риск потери ваших инвестиций выше.
Длина облигации также влияет на купонную ставку. Более длительные сроки погашения обычно означают более высокие купонные ставки. Опять же, это форма компенсации. Поскольку ваши деньги заблокированы дольше, они подвержены большему количеству изменений процентных ставок и рисков.
Вот здесь все может запутаться. Облигации бывают разного качества, категорий и разновидностей. Мы рассмотрим каждую из этих вещей, а затем рассмотрим пример.
Облигации с нулевым купоном (дисконтные, бескупонные облигации) - это облигации, выпущенные без купонной ставки. Это означает, что вы не получаете годовых процентов.
Однако они продаются по сниженной цене к номинальной стоимости. Когда наступает срок погашения облигации, вы получаете возврат на свои инвестиции, потому что вы получаете свои инвестиции плюс разницу между стоимостью и номинальной стоимостью облигации.
Конвертируемые облигации - у этих облигаций есть пункт, который позволяет вам превратить вашу облигацию в акции, когда условия будут подходящими.
Эти облигации очень полезны для компаний, поскольку они могут снизить размер выплачиваемых ими процентов, превратив держателей облигаций в акционеров. Это довольно выгодная сделка и для инвестора, поскольку акции могут приносить более высокую доходность, чем облигации.
Облигации с фиксированным купоном. Заранее определена процентная ставка по облигациям, периодичность выплаты купонного дохода, срок погашения облигации.
Облигации с переменным купоном. Процентная ставка по облигации известна только до определенной даты (даты оферты). После этой даты будет установлена новая ставка, размер которой заранее не известен и будет определяться текущей рыночной ситуацией.
Облигации с плавающим купоном. Процентная ставка привязана к стороннему индикатору. Например, к процентной ставке ЦБ РФ, индексу потребительских цен, и так далее.
Как вы понимаете, существует множество различных комбинаций облигаций. Если вы хотите инвестировать в облигации, вам необходимо проверить, облигации какого качества, категории и сорта вы покупаете.
Паевые инвестиционные фонды - управляющие компании, которые стремятся инвестировать в акции, облигации и другие финансовые продукты согласно схеме диверсификации рисков и дохода.
Когда вы инвестируете в паевой инвестиционный фонд, вы не покупаете акции напрямую. Вместо этого вы, по сути, объединяете свои деньги со всеми остальными участниками фонда. Этот денежный пул используется компанией для инвестирования в фондовый рынок.
Поскольку вы инвестировали в паевой инвестиционный фонд, вы владеете частью всего, чем владеет фонд. Это означает, что если они будут инвестировать с умом, вы получите часть прибыли.
Вы не имеете права на такие привилегии акционеров, как право голоса. Это потому, что вы не купили акции сами.
Основным преимуществом паевого инвестиционного фонда является то, что он позволяет вам диверсифицировать свой портфель за небольшую часть стоимости, если бы вы делали это как физическое лицо.
Например, предположим, что у вас есть 1000 долларов для инвестирования, вы можете использовать эти деньги для покупки акций большой компании, такой как Apple. Это здорово, когда у компании все хорошо, однако, если у компании плохой квартал или год, ваши акции резко упадут в цене.
У вас нет других акций, потому что акции Apple поглотили весь ваш капитал. Поэтому вы очень тяжело переживаете эту потерю.
С другой стороны, если вы вложите эти 1000 долларов в паевой инвестиционный фонд, вам будет принадлежать часть всех акций, принадлежащих этому фонду. У фонда есть ваш капитал плюс капитал всех остальных участников фонда, поэтому они могут иметь более широкий инвестиционный портфель.
Этот паевой инвестиционный фонд может иметь в инвестиционном портфеле акции Apple, поэтому, когда у Apple плохой квартал, они действительно понесут небольшие убытки. Однако другие активы в портфеле сравняют убыток от акций Apple.
В некотором смысле, вы можете думать о паевых инвестиционных фондах как о синдикате лотерейных билетов. Вы можете купить свой собственный билет, но у вас будет больше шансов на победу, если вы все объедините свои деньги и купите больше билетов.
Что касается возврата ваших инвестиций, взаимные фонды производят выплаты тремя различными способами.
Следует помнить, что вам нужно будет платить годовой сбор, который часто называют коэффициентом (например, 2% от суммы инвестиций в год). Фонд также может взимать комиссию, которая уменьшит вашу прибыль.
Есть несколько различных видов паевых инвестиционных фондов. Они отличаются друг от друга в зависимости от того, какие инвестиции они делают и какую прибыль они приносят.
В этом суть инвестирования. Вам необходимо решить, какой уровень риска является приемлемым и управляемым для вас с точки зрения вероятности возврата.
Эти два аспекта взаимосвязаны. В целом, чем выше риск, тем выше доход. Вы не всегда можете выбирать самые рискованные варианты, потому что чаще всего вы терпите неудачу. Успех в инвестициях с высоким риском - это шанс 1 из 1000.
Чтобы иметь наилучшие шансы на успех, вам необходимо сбалансировать свой инвестиционный портфель с инвестициями с низким, средним и высоким уровнем риска. Главный риск при покупке акций заключается в том, что компания не будет работать хорошо, и ваши акции обесценится. А может даже и будет работать хорошо, но от падения всего рынка акций также никто не застрахован.
В случае облигаций основной риск заключается в том, что эмитент объявит дефолт или обанкротится, прежде чем он сможет вернуть ваши инвестиции.
Различные варианты инвестирования предлагают свою собственную доходность, но, как всегда, вам необходимо сбалансировать доходность с риском.
Если вы не инвестируете в паевой инвестиционный фонд, вам нужно будет проанализировать все потенциальные инвестиции, которые вы делаете.
Есть несколько разных подходов к анализу инвестиционных возможностей. Часто эти стратегии кажутся несовместимыми. Мы рассмотрим некоторые из наиболее распространенных подходов к анализу, но помните, что если вам неудобно анализировать акции, обратитесь к финансовому аналитику или консультанту.
Восходящий анализ рынка
Этот вид анализа фокусируется на отдельных опционах на акции, облигации или фонды. Идея состоит в том, чтобы определить индивидуальные достоинства каждого актива. Это включает в себя рассмотрение стоимости и других характеристик. Восходящий анализ - это разновидность микроэкономики. Он имеет тенденцию игнорировать общие тенденции в пользу индивидуального потенциала каждого актива.
Нисходящий анализ рынка
По сути, эта форма анализа противоположна анализу снизу вверх. Идея состоит в том, чтобы посмотреть на глобальные рынки, а затем на конкретные рыночные тенденции. По сути, вы пытаетесь предсказать, как пойдет рынок в целом, а не отдельные опционы на акции. Это макроэкономический подход, при котором больше внимания уделяется тенденциям и моделям, чем оценке отдельных составляющих.
Фундаментальный анализ рынка
Это похоже на нисходящий анализ, поскольку это микроэкономический подход, но он фокусируется на отдельных вариантах. Разница между фундаментальным анализом и восходящим анализом заключается в том, что фундаменталисты сосредотачиваются на внутренней стоимости компании или корпорации. Они пытаются установить, сколько должны стоить акции этой компании, исходя из стоимости и потенциала компании. Основная идея фундаментального анализа - выявить опционы на акции, недооцененные рынком. Вы покупаете эти недооцененные акции, а затем продаете их с целью получения прибыли, когда цена достигает внутренней стоимости.
Технический анализ рынка
Эта форма анализа основана на компьютерах, использует шаблоны компьютерного анализа и статистику для создания графиков и диаграмм. Эта форма анализа использует тенденции, закономерности и сигналы, чтобы решить, насколько сильным или слабым является тот или иной актив. Этот метод в основном используется внутри дневными трейдерами.
Идея регулярного инвестирования заключается в том, что вы менее подвержены потерям из-за колебаний рынка. Если вы вкладываете свои деньги сразу, вам придется сидеть и переждать плохие времена в надежде, что все станет лучше.
Однако, если вы инвестируете несколько раз в течение года, вы можете воспользоваться преимуществами максимума, который компенсирует любые инвестиции с низкой доходностью.
Может возникнуть соблазн вложить весь свой капитал в какие-то акции, но вы должны быть очень осторожны, так как это слишком плохая идея.
Когда дело доходит до инвестирования, стоит приложить руку к большому количеству вариантов. Ключевыми факторами являются разнообразные активы и регулярное инвестирование.
Когда мы говорим об инвестировании на регулярной основе, мы не предлагаем вскакивать и закрывать позиции, фиксировать прибыль или убыток.
Под регулярным инвестированием мы подразумеваем то, что у вас есть несколько раз в году, когда вы покупаете больше акций. Не имеет значения, относится ли это к компании, акции которой у вас уже есть, или к новому активу.
Регулярные инвестиции также являются отличным способом увеличения ваших активов, если у вас мало капитала. Вы можете делать это постепенно, в течение года, вместо того, чтобы сначала изъять из своего бюджета большой капитал.
Прежде чем погрузиться в фондовый рынок, вам нужно хорошенько подумать о некоторых вещах.
Ваша финансовая безопасность - спросите себя, является ли это наилучшим использованием ваших денег. Если у вас есть долги, которые нужно выплатить, погасите их, прежде чем инвестировать. Вы, вероятно, будете платить больше процентов по своему долгу, чем вы реально можете рассчитывать заработать на своих инвестициях. Вы также должны убедиться, что у вас есть подстраховка. Сможете ли вы сводить концы с концами, если ваши инвестиции не оправдаются? Опасно и наивно вкладывать свой капитал в инвестицию в надежде, что это поможет вам удержаться на плаву. Инвестиционные доходы, как известно, нестабильны. Даже самый проницательный инвестор может проиграть. Наличие сбережений или дохода может помочь вам пережить тяжелые времена. Если вам не на что жить при неудачной инвестиции, вы выбываете из игры.
Определите свою цель - вам необходимо определить, какова ваша инвестиционная цель. Вы ищете долгосрочный доход или вас больше интересует фиксированный доход? Это определит, в какие активы вы инвестируете. Если вы хотите фиксированный доход, вам лучше покупать облигации, а не акции. Если вы надеетесь на более крупную прибыль в будущем, тогда вам стоит инвестировать в акции. Слепое инвестирование без четкой цели будет стоить вам денег. По сути, это как мочиться на ветер.
Ваш возраст - чем вы старше, тем меньше у вас времени для приличной отдачи от вложений. Если вы инвестируете в молодом возрасте, вы можете начать с относительно небольшим капиталом, потому что у вас есть время, чтобы пополнить свои вложения. Это означает, что к тому времени, когда вы достигнете пенсионного возраста, у вас появятся значительные активы, которыми можно будет пользоваться. Если вы старше и, следовательно, приближаетесь к пенсии, вам захочется вложить больше сразу же, чтобы иметь шанс получить некоторую отдачу до выхода на пенсию.
Как скоро вам понадобятся деньги? - Выход на пенсию - не всегда точка выхода. Иногда люди хотят вернуть свой капитал до того, как перестанут работать. Это может быть связано с тем, что они намереваются совершить крупную покупку или внести средства в изменение образа жизни. Если вы хотите досрочно отказаться от своих инвестиций, вы, вероятно, захотите выбрать варианты с низким уровнем риска. Это потому, что у вас нет времени оправиться от потери. Вы также должны проверить, не будет ли каких-либо финансовых штрафов за продажу или изъятие ваших инвестиций раньше времени. Эти сборы действительно могут съесть вашу прибыль.
Толерантность к риску - ваша толерантность к риску - это то, насколько хорошо вы можете справляться с риском. Если вы беспокоитесь и знаете, что потеряете сон из-за рискованных инвестиций, не принимайте их. Вам необходимо инвестировать на комфортном для вас уровне. Если вы не можете справиться с риском потери денег, не играйте в рискованные игры. Это не стоит последствий для здоровья и благополучия.
Первое, что вам понадобится, это капитал для инвестирования. Раньше для выхода на фондовый рынок требовалось много денег. В настоящее время можно начинать инвестировать с минимальных сумм.
Необходимый вам капитал будет зависеть от брокера, которого вы выберете. Частным лицам не разрешается лично покупать и продавать акции, облигации и фонды. Это нужно делать через фондового брокера.
Подобрать брокера фондового рынка можно по ссылке.
Как только у вас появится брокерский счет, вы можете начать торговать. Всегда полезно провести исследование, прежде чем покупать какие-либо активы.
Инвестиции - хороший способ со временем приумножить ваши деньги. Вы можете попытаться ограничить риск, но в конечном итоге безрискового инвестирования не существует.
Если вы вооружитесь знаниями, сделаете некоторые безопасные инвестиции для начала и диверсифицируете свои вложения, вы сможете минимизировать свои риски, пока не будете готовы.
Графики и котировки в реальном времени: валютные пары форекс, криптовалюты, биржевые графики, товарные графики онлайн. Прогнозы на завтра.
Хотите узнать прогноз стоимости криптовалюты на завтра, на неделю вперед - следите за нашими прогнозами, подписывайтесь на телеграм канал. Использование сайта означает согласие с условиями нашего Пользовательского соглашения.
Любое использование материалов сайта без письменного разрешения администрации запрещено. В случае нарушения этих требований администрация сайта оставляет за собой право на защиту в соответствии с действующим законодательством.
© 2024 Babulet.com
Копирование материалов сайта запрещено.
Пользовательское соглашение
