Нет единственного правильного ответа на вопрос, когда продавать акции. Как правило, вы не должны принимать решение о продаже акций только потому, что цена выросла или упала. Итак, когда же самое время продавать акции?
Некоторые общие причины, по которым инвестор может продать акции, заключаются в следующем:
- Цена акций быстро растет
- У компании испортилась репутация
- Компания продается более сильному конкуренту
- Вам срочно нужны деньги
- Налоговые соображения
Какой бы ни была причина для продажи ваших акций, умные инвесторы никогда не примут эти решения на основании сиюминутного порыва или других эмоций. Подумайте рационально о том, каковы ваши цели с этими конкретными акциями и почему вы их купили. Если эти ценности больше не соответствуют действительности и вы можете увидеть лучшую возможность, возможно, пришло время продавать.
Основная цель инвестирования — максимизация прибыли и минимизация убытков. Фондовый рынок меняется ежедневно, но есть основные принципы, которые всегда будут справедливы. В идеале вы хотите ограничить свои убытки, а прибыль взять не менее 20-25%. Для этого вам нужно следовать правилу удержания на 8 недель.
Что такое 8-недельное правило удержания
Правило 8-недельного удержания — это инвестиционная стратегия, которая поможет вам определить потенциальные выигрышные акции на рынке. Когда акция вырастет более чем на 20% в течение одной-трех недель после покупки, вам следует удерживать ее в течение восьми недель.
Причина для того, чтобы держать акцию в том, что, если она так быстро поднимается, она может стать выигрышной на рынке акцией, вырастая на 100% или более. Акции движутся только в зависимости от их институционального спроса, поэтому для того, чтобы акция двигалась с такой силой, она должна иметь большой спрос и вряд ли потерпит неудачу из-за давления со стороны продавцов.
Здесь вступает в игру старая поговорка «настоящие деньги зарабатываются, когда вы держите акции», потому что на самом деле они зарабатываются, когда вы можете правильно определить, купили ли вы акции с 8-недельным удержанием. Вот несколько ключевых маркеров, которые помогут определить, следует ли удерживать акции в соответствии с этим правилом:
- Акции с наивысшим рейтингом в группе
- Акция только выходит из коррекции
- Более поздние этапы роста более рискованны
- Показывает хорошие результаты по сравнению с другими группами
- Лучшие фундаментальные показатели
- Компания имеет солидную прибыль, продажи и рентабельность собственного капитала
- Акцию покупают институциональные инвесторы
- Рост количества фондов, владеющих этими акциями
Лучшие стратегии продажи акций в нужное время
Теперь, когда мы установили, когда держать акции, вы можете задаться вопросом, когда же подходящее время для продажи акций. Правда в том, что на этот вопрос нет однозначного ответа — в конце концов, речь идет о максимальном увеличении ваших инвестиций и о том, что является лучшим для вашего портфеля.
Типы ордеров
При продаже акций у вас есть варианты приказов на продажу. Инвестор может использовать четыре различных типа ордеров:
- Рыночный ордер
- Лимитный ордер
- Стоп-лосс
- Стоп-лимитный ордер
Рыночный ордер
Рыночные ордера предназначены для инвесторов, которые хотят как можно скорее купить или продать акции по лучшей доступной цене. Риск этого приказа заключается в том, что ваши акции могут быть проданы в любое время без ограничений. Вы должны использовать этот приказ, если хотите продать акции по любой цене.
Рыночный ордер очень универсален, и цены могут колебаться в считанные секунды. Этот вариант не обязательно лучший, особенно если у вас есть определенные параметры, по которым вы хотите продавать акции.
Лимитный ордер
Лимитный ордер позволяет вам установить цену, по которой вы хотите продать акции. Инвесторы, которые не против держать акции до тех пор, пока они не достигнут желаемой цены продажи, должны использовать этот ордер.
Это работает так: инвестор устанавливает лимит или цену, по которой он хочет продать акции. Ордер сработает только после того, как эта акция достигнет установленной цены или выше. Риск использования этого ордера заключается в том, что достижение установленной цены может занять много времени.
Стоп-лосс
Для продажи акции с убытком может потребоваться стоп-лосс. Это позволяет инвестору минимизировать свои потери, если акции начинают стремительно падать. Если акция упадет ниже определенной цены, это вызовет продажу вашей акции. Инвесторы должны стратегически подходить к цене, которую они устанавливают для стоп-лосса, потому что временное падение на рынке может вызвать продажу, даже если они не хотят продавать.
Считается, что идеально минимизировать потери примерно до 8%. У вас есть возможность установить стоп-лосс на определенный процент убытков (5%, 10%, 20% и т. д.). Риск, связанный с этим вариантом, заключается в том, что вы можете в конечном итоге продать по цене ниже рыночной, но при этом потерять деньги. Однако, если перспективы компании мрачные или она претерпевает серьезные изменения, в ваших интересах — свести к минимуму свои убытки.
Стоп-лимитный ордер
Стоп-лимитный ордер — это именно то, что вы можете подумать — комбинация стоп-лосса и лимитных ордеров. Инвестор устанавливает свои условия продажи в случае падения акций. Простыми словами — переворачивается.
Например, у вас есть акции стоимостью 50 долларов. Если стоп-цена составляет 49 долларов, а лимитная цена — 45 долларов, ордер будет исполнен как лимитная цена, если цена акции упадет до 49 долларов. Этот заказ по-прежнему сопряжен с определенными рисками. Если цена стопа падает слишком быстро, что может случиться на волатильном рынке, ваши акции могут вообще не продаваться.
Ордеры — не единственные стратегии, которые инвестор может использовать для продажи своих акций.
Стратегии управления прибылью
Есть несколько других инвестиционных стратегий, которые вы можете использовать:
Увеличение / уменьшение позиции
Изменение размера позиции выполняется только тогда, когда акция прибыльна. Если импульс на акции замедляется, частичная продажа позволяет инвестору продавать часть своей доли акций по мере роста цены. Частичная фиксация прибыли позволяет защитить свои инвестиции, установив несколько целевых показателей прибыли для одной покупки и при этом зарабатывать деньги. Вы заработаете больше, если сохраните всю инвестицию, но частичная продажа защищает имеющуюся у вас прибыль.
Игра с размером позиции влияет на то, как инвестор покупает акции. Вы устанавливаете целевую цену и покупаете больше акций, когда цена акций падает. Инвесторы рискуют купить убыточную акцию, если она никогда не вернется к целевой цене. Важно помнить, что при масштабировании совокупной позиции будет больше комиссии, потому что вы совершаете множество покупок вместо одной крупной. Усреднение снижает среднюю закупочную цену акций. Если инвестор хочет 1000 акций, он может приобрести разное количество акций по разным ценам.
Получение прибыли
Фиксация прибыли — это когда инвестор будет продавать после того, как их прибыль значительно выросла, чтобы зафиксировать свою прибыль. Хотя это принесет пользу отдельному инвестору, это потенциально может навредить другим, если продажа вызовет резкое падение цены акций.
Долгосрочное направление акций вряд ли изменится, если продажа вызвана разовым событием, таким как квартальный отчет о прибыли. Долгосрочные недостатки могут проявиться, если есть серьезные опасения по поводу компании или рынка в целом.
Итак, в какое время лучше всего продавать акции
У каждого инвестора разные цели, поэтому нет одного правильного ответа, когда продавать акции. Есть много веских причин для продажи, так что все зависит от того, каким инвестором вы хотите быть. Трейдеры, стремящиеся получить краткосрочную прибыль, могут счесть выгодным воспользоваться колебаниями цен на рынке, не уделяя особого внимания фундаментальным показателям.
Инвесторам, стремящимся максимизировать свою долгосрочную прибыль, лучше взглянуть на фундаментальные показатели акций и общие перспективы. Долгосрочные прогнозы акций будут иметь большее значение, чем ежедневные колебания на рынке. Ваше решение торговать акцией должно отражать наилучший вариант ваших финансовых вложений. То же самое происходит, когда вы решаете инвестировать.
В конце концов, вы должны делать то, что лучше всего подходит для вашего личного инвестиционного портфеля. Когда вы думаете о продаже акций, спросите себя, почему вы купили. Эти причины все еще в силе?
Вы также можете просмотреть свой инвестиционный портфель в целом. Рекомендуется переоценивать свои активы один раз в год, чтобы определить, правильно ли вы распределяете финансовые активы.