Итак, вы трейдер, и в один момент у вас возникла необходимость вывести деньги от брокера.
Потребность вернуть деньги возникает в 2-х случаях:
- Вы, имея внушительный депозит, осуществляя ставки на Форекс или бинарных опционах, не имея опыта, потратили все свои средства. Причин этому масса: от необдуманных сделок и игры на бирже как в казино, до отсутствия практики и навыков фундаментального или технического анализа. На этот случай, к сожалению, ни один брокер не вернет вам ваш депозит, так как все средства уже в обороте других спекулянтов и являются официальным их заработком.
- Вы внесли средства на депозитный счет, торговали на бирже, но в один момент, желая вывести накопленную сумму или подозревая подставную игру на рынке, решили вывести свои деньги. Служба поддержки уходит от ответа, угрожает, озвучивает правила биржи, которые не были прописаны в договоре и т.п. Это классическое мошенничество со стороны брокера.
Как в этой ситуации вывести деньги?
Обращение напрямую к брокеру
Когда вы подписывали договор о сотрудничестве, вы однозначно видели лицензию брокера и название регулятора, который ее выдавал. Если регулятор находится на территории той страны, где действует брокер, оперировать фактами проще. Следует сразу обратиться к брокеру с письменным заявлением о выводе средств. Отправить его можно по электронному адресу или заказным письмом, если у компании есть юридический адрес в России. При этом, брокера следует уведомить, что в случае отказа все материалы будут переданы регулятору для расследования и отзыва лицензии, а также заявление в исполнительные органы (полиция, прокуратура и пр.). Даже если брокер не отреагирует на письмо, это является письменным доказательством, что инцидент вы пытались разрешить мирным образом в рамках прав потребителя.
Обращение к регулятору, в исполнительные органы власти
В случае так называемой тишины со стороны брокера, вы, как потерпевшая сторона, обращаетесь сразу в несколько органов: законному регулятору, который выдал лицензию на осуществление деятельности брокера в стране; Киберполицию, которая как раз и занимается фактами мошенничества в сети; Прокуратуру, если ваше заявление в Киберполицию по каким-то смутным причинам отказываются принимать.
В рамках обращения следует подать все документы, подтверждающие факт мошенничества со стороны брокера на территории страны:
- договор о сотрудничестве;
- копии документов брокера (копии лицензии и сертификатов, регистрационные документы);
- выписку с вашей карты, через которую проводились операции на пользу брокера;
- скриншоты переписок, если они были;
- выписку по телефонным звонкам (часто бывает не лишняя, чтобы подтвердить факт игнорирования брокером вас).
Да, расследование исполнительными органами в 90% случаев будет очень долгим, и по факту, почти безрезультатным. Но сам факт обращения (копии заявлений и документальное подтверждение открытия дела) является одним из весомых документов для инициации процедуры чарджбэк, в случае, если вы будете проводить ее самостоятельно.
Возврат средств через банк
Этот способ является наиболее эффективным и действенным. Во-первых, если брокер зарегистрирован не на территории страны реализации бизнеса, законные регуляторы могут лишь закрыть доступ к его сайту гражданам страны, а вернуть деньги не смогут. Во-вторых, если брокер-мошенник, и проворачивает одну и ту же схему не впервые, скорее всего, вы не единственный пострадавший, и, собрав все депозиты, аферист уже закрыл фирму и открывает новую для следующей партии трейдеров. Поэтому, чем быстрее вы запустите процедуру чарджбэк, тем выше шанс вернуть свои деньги до момента их вывода на руки аферисту. И только международная платежная система, через которую проходили транзакции, может со счета мошенника вернуть вам эти деньги.
Что нужно делать?
Сбор доказательной базы
Минимальный пакет документов мы уже описали выше, он не отличается в этом случае. Помимо этих документов, в банк подаются:
- Документы, идентифицирующие личность картодержателя;
- Реквизиты карты, с которой списывались средства;
- Временные параметры оспариваемых транзакций;
- Суммы списаний по карте.
- Причины, по которым транзакция оспаривается (тут как раз и используются заявления и подтверждения открытия дела на брокера по факту мошенничества)
Подача заявления
Когда собраны все документы, формируется заявление на имя банка-эмитента карты пострадавшего. Заявление подается на нескольких языках, обязательный из которых — английский. Заявление оформляется на фирменном бланке кредитной организации. В заявлении важно описать все нюансы и причины, по которым банк должен инициировать процедуру.
Временный возврат платежа
Когда банк принял заявление (если принял), проводится внутреннее расследование МПС. В этот период банк-эквайер (банк получателя) может временно вернуть средства отправителю на период расследования. Средства будут заморожены на счету до окончательного выяснения обстоятельств. Срок расследования может занять до 3-4 месяцев. В этот период получатель может оспорить возврат транзакции, а вам потребуется приводить дополнительные аргументы по каждому пункту ответа брокера-мошенника. В результате, специалисты МПС, в зависимости от регламента процедуры (у каждой платежной системы он свой) дают окончательный ответ, можете ли вы получить окончательный возврат.
Решение по делу
Окончательное решение по делу может быть и не в пользу жертвы мошенничества, в этом случае можно обратиться в арбитраж или суд.
Но с момента, когда вы начали борьбу за свои средства, стоит понимать, что у каждой инстанции свои регламенты рассмотрения дела, требования к оформлению документации, и только в ваших интересах получить возврат. Поэтому вам постоянно придется дергать исполнительные органы, законного регулятора и банк по ответу на ваши заявления (если вы все же составите их в рамках требований).
Избежать все вышеупомянутые трудности помогут эксперты, которые как раз и специализируются на сложных делах жертв финансовых пирамид, Форекс и бинарных опционов. Обращайтесь за консультацией прямо сейчас, и специалисты разработают индивидуальную схему возврата потерянных денег именно для вас с учетом всех обстоятельств!