Крипто-мошенничество было всегда. С самого начала. Мошенники — самые изобретательные люди на планете. Их главный приз — ваши деньги. Мошенничество бывает разных форм и размеров, от банальных схем Понци до фиктивных инвестиций, из-за чего их достаточно сложно обнаружить. В большинстве случаев мошенники просят вас отправить деньги на определенный адрес или произвести платеж. Проблема в том, что из-за необратимого характера блокчейна, как только вы нажимаете «Отправить», ваши деньги исчезают. Скорее всего навсегда.
2020 год был не только годом шторма COVID-19. Это также был год, когда компании, связанные с криптовалютой, обычно криптовалютные биржи, ощутили влияние множества мошенников. Эксплуатация уязвимостей, мошенничество с использованием социальной инженерии, утечки данных и убытки инвесторов были повсеместными в криптоиндустрии.
Мошенники любят отрасли, в которых людей легко запутать. С ростом DeFi новые условия, такие как доходное фермерство, пулы ликвидности и все новые платформы обмена, создают легкие возможности для обмана для этих мошенников. Итак, зарабатываете ли вы криптовалюту, инвестируете или просто интересуетесь DeFi, важно знать о новых мошенничествах, которые появятся в 2021 году.
Итак, без лишних слов, давайте взглянем на самые заметные мошеннические инциденты с криптовалютами в 2020 году.
Близнецы Винклвосс, хакерская группа CryptoCore и схемы Понци
В 2020 году хакерские атаки были достаточно изобретательными. Poloniex выявила утечку данных, в итоге посоветовав своим пользователям сбросить свои пароли. IOTA Foundation отключила всю свою сеть после того, как хакер воспользовался уязвимостью в приложении кошелька. Хакерская группа CryptoCore, по-видимому, украла более 200 миллионов долларов в криптовалюте с различных бирж. Несколько взломанных аккаунтов YouTube продвигали крипто-мошенничество, связанное с Биллом Гейтсом.
Кстати, о мошенничестве на YouTube…
Пострадали и близнецы Винклвосс, основатели криптобиржи Gemini. Хакер захватил две учетные записи YouTube на бирже и использовал их, чтобы «развести» людей на отправку биткойнов и эфира. От лица якобы официальных Youtube каналов биржи Gemini были размещены ролики с информацией о розыгрыше, лотерее для активных трейдеров и инвесторов. Обещали удвоить свои средства после отправки начальной суммы на адрес кошелька с помощью QR-кода.
Но 2020 год — не единственный год, когда у нас было несколько невероятных крипто-мошенников. В 2018 году Bitconnect, криптовалюта с открытым исходным кодом, связанная с высокодоходной инвестиционной программой, прекратила свою деятельность, потеряв доверие пользователей. Это изначально была схема Понци, предлагавшая начисление 0,5% в день и очень щедрое вознаграждение за привлечение новых пользователей.
Либо включается дополнительная опция: все дураки а я успею проскочить и заработать на этом. Такие умники обычно еще кредитов набирают, чтобы быстрее проскочить. Как правило, схема схлопывается сразу после того, как самые жадные свиньи (биржевой сленг) вносят в мошенническую схему свои сбережения + кредитные средства. От них больше всего воплей среди толпы пострадавших, обсуждающих свои неудачи в социальных сетях после скама.
Еще одна крипто-схема Понци, на этот раз из Болгарии, — это OneCoin. Схема была организована Ружей Игнатовой и Себастьяном Гринвудом и описывается как одна из крупнейших криптовалютных афер в истории. Некоторые регулирующие органы отметили, что эта схема привлекла почти 4 миллиарда долларов от людей во всем мире. Большинство учредителей и высокопоставленных менеджеров, в том числе печально известная Ружа Игнатова, исчезли или были арестованы.
Да, к сожалению, крипто-мошенничество распространено по всей отрасли. DeFi — не исключение.
Как распознать мошенничество с DeFi
Поскольку DeFi все еще находится в стадии разработки, обнаружить мошенничество не так-то просто. Однако есть некоторые тревожные моменты, о которых вам следует знать. Во-первых, это новая горячая тенденция, называемая доходным фермерством (yield farming). Это означает раздачу кучи токенов всем, кто внес свой вклад в протокол, что может привести к обвалу цен из-за гиперинфляции. Так что не забывайте проводить надлежащие исследования, имея дело с такими вещами, как фермерство в криптовалютах. Чем выше потенциальный доход, тем больше исследований вам следует провести, прежде чем вкладывать криптовалюту.
Во-вторых, спросите себя, проверялся ли код? К сожалению, большинство проектов развертывается без надлежащего аудита кода, что часто приводит к всевозможным ошибкам. Достаточно взглянуть на то, что произошло с Yam Finance, проектом, который получил заблокированную стоимость в 500 миллионов долларов в течение 24 часов после запуска. Однако фатальная ошибка в одной строке кода привела к гиперинфляции, что привело к потере 750 000 долларов и падению цены YAM на 90%. Отсутствие аудита означает высокий риск.
В-третьих, проверьте соответствие реальности обещаниям. Действительно ли их веб-сайт объясняет цель проектов или просто повторяет одно модное словечко за другим? Если бы я прочитал «Мы создали прорывную, масштабируемую, автономную кроссчейн-технологию с безумно высокой доходностью при выращивании урожая доходного фермерства», мы бы посоветовали вести себя крайне осторожно.
Наконец, взгляните на команду, стоящую за проектом DeFi. В большинстве случаев, по крайней мере, учредители не скрывают свои лица, и вы можете проверить их профили в LinkedIn или Twitter. Как мы видели на протяжении многих лет, анонимная команда представляет собой повышенный риск мошенничества.
Проведите исследование, чтобы обнаружить мошенничество с DeFi
У DeFi было блестящее начало, и многие предсказывают, что его ждет светлое будущее. Некоторые перспективные проекты находятся в стадии разработки, но количество случаев мошенничества продолжает расти. Вот почему для вас крайне важно провести тщательное исследование, прежде чем участвовать в том или ином проекте DeFi. Проверьте, известен ли основатель в этой сфере. Изучите дорожную карту проекта и планы на будущее. Прочтите ее внимательно, проверьте, не используются ли в ней расплывчатые слова, такие как «революционный проект» или «максимальный доход». Будьте внимательны и осторожны, не пополняйте ряды свиней.
