Стратегия Buy and Hold пришла в криптовалютный рынок с классического фондового рынка и означает “Купи и Держи”. Данная стратегия рассчитана на длительное хранение какого-либо актива.
Buy and Hold является одной из самых популярных стратегий на рынке криптовалют. Особенно она была популярна в 2017 году, когда криптовалюты демонстрировали стабильный рост, которого нет в любых других сферах.
Сейчас же криптовалюты стабильно падают. Поэтому применение этой стратегии ушло на второй план, и многие инвесторы говорят о невыгодности этой стратегии.
Действительно, по сравнению с пиком 2017 года сейчас криптовалюты потеряли в цене. Причем, чем больше выросла криптовалюта в 2017 году, тем более сильно она потеряла при падении. Поэтому те инвесторы, которые покупали криптовалюту на пике ее популярности в 2017 году — потеряли.
Buy and Hold рассчитано на длительное хранение. В классических фондовых биржах Buy and Hold применяется при хранении активов на 10 — 20 и даже более лет. Поэтому и сами активы для этой стратегии используются только самые надежные, которые со временем только вырастут в цене.
Что касается криптовалют — самым надежным активом является Bitcoin. По причине того, что это самая старая криптовалюта, которая появилась в 2009 году. И самая популярная, до сих пор занимает 50% от капитализации всех криптовалют вместе взятых.
В сентябре 2009 года 5050 BTC были обменены на 5,02 USD в PayPal. На момент написания этого текста курс биткоина составляет 9500$. Таким образом, цена 5050 BTC за период с 2009 года увеличилась с 5$ до 48 000 000$.
Как видите, долгосрочные инвестиции в Bitcoin достаточно перспективны.
Этапы стратегии «Купи и Держи» (Buy and Hold)
Основной этап стратегии Buy and Hold — выбор актива.
Актив должен удовлетворять следующим требованиям:
- Надежность. Стратегия Buy and Hold предполагает долгосрочные инвестиции, поэтому надежность — главное требование для актива.
- Полезность. Актив должен обладать полезными для обществами функциями. Чем больше криптовалюта или токен нужен людям, чем чаще он используется, тем выше его цена.
- Уникальность идеи. Как показывает опыт, криптовалюты, которые копируют более успешные, редко добиваются успеха. Технология криптовалюты должна нести что-то новое.
- Наличие инфраструктуры. Чтобы люди использовали криптовалюту или токен, она должна быть удобной в использовании. Должны быть биржи, кошельки, обменники, работающие с данной криптовалютой. Ее должны принимать магазины.Нужно следить, как быстро развивается и расширяется инфраструктура монеты по сравнению с другими.
Таким образом, для стратегии Buy and Hold больше всего подходят надежные и проверенные временем активы. Закупать данные активы нужно во время спада их цены. Чем дешевле вы купите актив, тем лучше.
Стратегия Buy and Hold не предполагает продажу актива, а рассчитана на его длительное хранение. Поэтому инвесторам надо иметь крепкие нервы, чтобы не продать актив во время очередного спада цен.
Что касается Bitcoin и многих других криптовалют, следует помнить, что выпуск Bitcoin ограничен. Всего будет выпущено 21 миллион Bitcoin. После этого выпуск Bitcoin прекратится. Уже сейчас выпускается гораздо меньше Bitcoin, чем добывалось в 2009 году. Так в 2009 году за обработку блока майнер получал 50 BTC, сейчас он получает 12.5 BTC. Себестоимость добычи Bitcoin растет, а следовательно будет расти и цена Bitcoin.
Также постоянно увеличивается сложность хеширования Bitcoin. Его становится добывать все сложнее и сложнее.
Инфраструктура Bitcoin расширяется. Появляются новые кошельки, которые поддерживают Bitcoin. Все больше магазинов стало принимать Bitcoin. Bitcoin начали использовать классические биржи и финансовые институты. То есть потребность в данной криптовалюте растет.
А это означает, что именно в долгосрочной перспективе, вкладывать деньги в Bitcoin выгодно.
По такому же принципу нужно производить анализ других криптовалют прежде, чем принимать решение о долгосрочном вкладе и использовании стратегии Buy and Hold.
Преимущества и недостатки стратегии Buy and Hold на рынке криптовалют
Преимущества
- Новизна рынка. Технология блокчейн представляет много возможностей. Постоянно появляются новые направления и сферы деятельности применения блокчейн.
- Быстрое развитие. По сравнению с традиционным рынком, криптовалюты развиваются крайне быстро. Это дает возможность для более быстрого и высокого заработка.
- Перспектива. Появляется много новых интересных проектов. Можно войти на старте в проект с новой и интересной идеей. Есть даже специальное направление для этого: Инвестирование в ICO. Хотя с новыми идеями надо быть крайне аккуратным и уметь различать реально перспективную идею, которая в будущем принесет существенную прибыль, с рекламными обещаниями.
Недостатки
- Высокая волатильность. Цена на криптовалюту постоянно колеблется. Как показывает статистика, Bitcoin развивается волнами. После подъема наступает долгий и продолжительный спад, чтобы потом появилась новая волна, еще более мощная. Предпоследний спад Bitcoin длился 3 года с декабря 2013 по декабрь 2016 года. Весь 2017 год Bitcoin рос. В 2018 году наступил очередной спад. Очень сложно сдержаться и не продать актив на спаде. К тому же, как показывает статистика Bitcoin, спад может длиться несколько лет. У других криптовалют нет такой продолжительной истории, как у Bitcoin.
- Большое количество мошенничества. Популярность криптовалют привлекает большое количество мошенников. Деньги надо суметь сохранить. Криптовалютные кошельки взламывают, биржи тоже взламывают. Не существует надежных способов хранения криптовалют. Деньги на кошельках могут украсть мошенники.
- Большое количество мошеннических ICO. Очень сложно выбрать подходящий актив для инвестирования. Как известно, самые большие деньги инвесторы зарабатывают, когда вкладывают в идею на старте. Но очень тяжело отличить реально полезную идею от рекламных обещаний. Многие ICO оказались пустыми обещаниями. Поэтому лучше вкладывать в проверенные временем и надежные активы, но у них часто цена и так уже переоценена и даже если и будет расти в дальнейшем, то не так существенно, как с новым активом.
Применение стратегии Buy and Hold
Применение стратегии Buy and Hold состоит из нескольких этапов:
- Выбор актива. Большую прибыль приносят новые активы, они более перспективны. Но не имея опыта, можно поверить рекламным обещаниям создателей, которые на деле так и останутся рекламными обещаниями. Поэтому надежней инвестировать в проверенные временем активы.
- Выбор безопасного кошелька для хранения. Для стратегии Buy and Hold важно не только выбрать актив, но его сохранить. Для этого должен быть надежный и проверенный временем кошелек. Лучше выбирать холодные кошельки без доступа к интернету. Но надежные кошельки не поддерживают новые и малоизвестные активы. Это еще одна из причин, почему для тактики Buy and Hold лучше использовать надежные, проверенные временем активы с развитой инфраструктурой и большим выбором кошельков для хранения.
- Следить за колебанием курса актива и покупать криптовалюту во время очередного спада. Если вы выбираете стратегию Buy and Hold, то покупать актив надо во время спада, то есть тогда, когда большинство трейдеров актив продают. Ведь ваша цель не быстрая прибыль, а долгосрочные вложения.