Осторожно! В этом списке (ниже) находятся брокеры-мошенники, которые украли у россиян миллионы рублей. А некоторые мошенники «зарабатывают» больше миллиарда рублей в год. И это не полный список, а лишь жалкая часть от общего количества мошеннических структур, «промышляющих» на людской жадности и несовершенности российского законодательства в финансовой сфере.
Если вам звонят с незнакомого номера и предлагают инвестиции, финансовые услуги — знайте, что вы можете стать очередной жертвой мошенничества.
Схема мошенничества достаточно проста и банальна — вам звонят, предлагают принять участие в торговле на форекс, на других финансовых рынках (звнят очень настойчиво, особо «упёртым клиентам», не желающим по хорошему расставаться с деньгами — каждый день по несколько раз).
Ничего самому делать не надо, компания предоставит персонального трейдера, аналитика, будет всячески помогать клиенту.
Все для вас, любой каприз за ваши деньги. Любую доходность. Консервативную 10% в год для больших капиталов, средне консервативную 50%-100% в год для основной массы клиентов, 100-200% в год (а надо — и в месяц) для всякой мелочи, которую надо «обуть» по быстренькому.
Это в теории. А на практике действует отработанная и крайне эффективная мошенническая схема. Заключается договор на консалтинговые услуги (консультирования) с одной компанией (той, у которой красивый офис в дорогом здании и все сотрудники в строгих костюмах). Заключается другой договор, с иностранным юридическим лицом (зарегистрированным на различных «банановых» островах), именно этому иностранному юрлицу будущий потерпевший переводит деньги. Также есть схемы с покупкой Bitcoin через обменники, и прочие схемы где клиент не сможет воспользоваться услугой чарджбэк.
После чего начинается реальная «работа» с клиентом, заключающаяся в использовании различных мошеннических трюков, нацеленных на то, чтобы клиент пополнил свой баланс на максимально возможную сумму. В идеале — чтобы он отдал все свои деньги, одолжил у знакомых, и еще и взял кредит в банке. Предлагают различные бонусы, заводят счет в просадку, часто просто терроризируют и в открытую требуют деньги. Кто пытается вывести средства — придумывают истории о том что на эту сумму нужно заплатить налог, или рассказывают сказки о том, что для того чтобы сделать вывод, нужно «авторизовать» реквизиты, то есть сделать еще один платеж на счета мошенников. Трюков по обману клиентов достаточно много, на той стороне провода работают очень целеустремленные мошенники с серьезным опытом. Как только «клиент» выпотрошен до нитки — его ставят в игнор, он больше никому не интересен.
Обращения в правоохранительные органы — бесполезны, полиция не находит признаков мошенничества, и рекомендует обратиться в суд. В суде жертва мошенничества также упирается в непреодолимое препятствие — консалтиновая компания у него денег не брала. А иностранное юридическое лицо находится вне правового поля РФ (не является резидентом РФ, не имеет специальных разрешений и лицензий, не является членом саморегулируемых организаций), и «истребовать» с него ничего не получится. Более того, имеется договор, согласно которому потерпевший по собственной воле перевел деньги за рубеж, для торговли на международных финансовых рынках. То есть принял на себя все риски и проиграл. Суд будет проигран с вероятностью 99,9%.
Мошенничество доказать также практически нереально. Вот такой вот замкнутый круг, который позволяет мошенникам годами и в промышленных масштабах забирать деньги у доверчивых россиян.
И это не бабушки, которых «обрабатывают» продавцы пластиковых окон, фильтров для воды, сковородок, и других чудо товаров самого низкого качества по цене самолета.
На крючок мошенников часто попадаются вроде как респектабельные люди: ТОП-менеджеры, бизнесмены, инвесторы, директора предприятий, просто обеспеченные люди. Однако почти к каждому можно найти «ключик», втереться к нему в доверие и «отключить» мозг. Жадность да, застилает глаза многим. Средний «улов» мошенников по ТОП-клиенту составляет от миллиона до трех миллионов рублей.
Есть такое свойство человеческой психологии: мы не любим терять. Поэтому мошенники начинают с малого, показывают, рисуют «клиенту» цифры прибыли, и потом резко становится все плохо и требуется довнести ещё. Многие как завороженные не могут опомниться до тех пор, пока не отдадут все что у них было. И да, люди даже квартиры свои закладывают в банке. Многие реально «опускаются на дно». Туда, откуда пути назад нет.
Вот такой вот циничный бизнес.
Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) сообщает. Чаще всего люди становятся жертвами следующих мошеннических структур (названия брендов и используемых ими юридических лиц могут меняться):
- Teletrade
- GRANDCAPITAL
- Delloy Trаde
- GLOBAL FX
- Kappabrokers
- GO CAPITALS FX
- KBCapitals
- 10 BROKERS
- Swis Trade
- BORN to TRADE
- Barclays Trade
- WerCrypto
Информация и отзывы о мошенниках находится в открытом доступе. Почти по всем из выше перечисленных. Однако следует обратить внимание на то, что самые крупные из них поставили работу с отзывами на поток. Они покупают сотни, тысячи «липовых» отзывов, и тратят на зачистку негатива в сети огромные деньги. Поэтому не подготовленный человек может просто не найти реальные отзывы о мошенниках в том потоке лжи и патоки, который они генерируют каждый день.
Росфинмониторинг рекомендует гражданам, обладающим «излишними» денежными средствами, сначала ознакомиться с законодательными актами, регулирующими сферу финансовых услуг и финансовые рынки, а также заглядывать далее первой страницы выдачи поисковых систем, для того чтобы найти реальные отзывы обманутых клиентов подобных компаний.
Инвестиции — это риск. А инвестиции в то, в чем вы вообще не разбираетесь — это стопроцентный способ потерять свои деньги. Помните об этом!