Финансовые технологии быстро развиваются и меняются. Robinhood — одна из многих компаний отрасли, предлагающих доступные финансовые продукты в Интернете. Есть несколько вещей, которые делают Robinhood уникальным.
Robinhood — одно из самых успешных приложений для торговли акциями. Приложение упрощает создание инвестиционного портфеля и стало очень популярным среди миллениалов и поколения Z.
Robinhood также популярен среди инвесторов-любителей всех возрастов, поскольку не взимает комиссию. Robinhood предлагает торговлю акциями, ETF, опционами и криптовалютами.
Robinhood не требует комиссионных сборов при покупке акций, приложение для мобильных телефолнов — тоже бесплатно и не требует ежемесячной подписки.
Как Robinhood зарабатывает деньги без подписки или комиссионных доходов? Давайте посмотрим, как Robinhood использует свою коллективную покупательную способность для создания беспроигрышного сценария для пользователей и заинтересованных сторон.
Как Robinhood зарабатывает деньги
Robinhood не взимает комиссионных или членских взносов, но они по-прежнему могут использовать инвестиции своих пользователей, чтобы зарабатывать деньги. В настоящее время у них есть три основных потока доходов.
Платежи по потоку ордеров
Robinhood не взимает плату со своих участников за совершение сделок, но они все равно получают доход от инвестиций своих пользователей. Вместо этого приложение использует платежи потока заказов для получения дохода. Это (откат от маркет-мейкера за клиентские заявки) обычная практика в финансовом мире. Брокеры, такие как Robinhood, зарабатывают деньги в обмен на направление приказов другим организациям для исполнения сделок.
Другими словами, Robinhood получает свои комиссионные от торговых организаций, а не от своих пользователей. Средний клиент Robinhood совершает относительно небольшие сделки, но платформа в целом имеет огромную покупательскую способность. Эта структура позволяет Robinhood зарабатывать деньги, не взимая с участников платы за их сделки.
Дополнительные членские взносы
Веб-сайт и мобильное приложение Robinhood полностью бесплатны. Однако компания предлагает дополнительное премиум-членство. Это членство предоставляет более продвинутые инвестиционные услуги и возможность торговли с плечом (маржинальная торговля). При цене 5 долларов в месяц Robinhood Gold — это следующий шаг для пользователей, которые хотят стать более серьезными инвесторами. Robinhood уже имеет очень лояльную клиентскую базу, и это премиальное членство дает им простой способ получить доступ к расширенным инвестиционным функциям.
Расчетно-кассовое обслуживание
Как и многие финансовые технологические компании, Robinhood предлагает своим пользователям базовую учетную запись для управления денежными средствами. Таким образом пользователи вносят деньги на свой счет и совершают сделки, не дожидаясь, пока их основной банк обработает каждую сумму. Robinhood также предлагает пользователям дебетовую карту для использования с этой учетной записью. Это приносит пользу Robinhood, поскольку он получает проценты на неинвестированные наличные деньги и может взимать комиссию за покупки, сделанные с использованием соответствующей дебетовой карты. В настоящее время это небольшая часть доходов Robinhood, но о ней стоит упомянуть.
Сколько денег зарабатывает Robinhood?
Robinhood работает как частная компания, поэтому они не обязаны публиковать финансовые отчеты. Независимый анализ может делать оценки на основе выпущенных данных, таких как количество активных пользователей. В 2019 году у Robinhood было более 10 миллионов клиентских учетных записей. К 2020 году пользовательская база выросла до более чем 13 миллионов. Чем больше у Robinhood активных пользователей, тем большую покупательную способность он может использовать для получения дохода.
Исследования показывают, что Robinhood принесла 180-300 миллионов долларов в 2020 году только за счет оплаты потока заказов. Называются и еще более смелые цифры, вплоть до 800 миллионов долларов общего дохода в 2020 году.
К сентябрю 2020 года компания привлекла 660 миллионов долларов в рамках раунда финансирования. В общей сложности они привлекли финансирование в размере 2,2 миллиарда долларов.
История Robinhood
Robinhood зародился в Менло-Парке, Калифорния. Байджу Бхатт и Влад Тенев основали компанию в 2013 году. У них было видение демократизации финансовой индустрии. Два выпускника Стэнфорда хотели сделать финансовый мир доступным для более молодых и менее обеспеченных инвесторов. Примерно половина пользователей Robinhood являются новыми инвесторами.
В 2020 году Robinhood согласился заплатить 65 миллионов долларов для урегулирования расследования SEC. Это было связано с тем, что компания не смогла полностью раскрыть свои методы обработки заказов на раннем этапе. До 2018 года компания не заявляла на своем веб-сайте, что она получала платежи за направление заказов своих пользователей. В дальнейшем Robinhood наймет независимого консультанта для анализа политики в отношении этой практики.
К концу 2020 года были поданы и другие жалобы на методы и политику Robinhood. В основном это связано с отключением возможности открывать позиции, особенно в активный рыночный день. Клиенты оказались не в состоянии получить доступ к своим ценным бумагам или денежным средствам Robinhood, а также не могли покупать или продавать ценные бумаги. В ответ компания предложила пострадавшим клиентам ваучеры с условием отказа от любого права на подачу иска.
Кому принадлежит Robinhood
Robinhood находится в частной собственности и управляется основателями Владом Теневым и Байджу Бхаттом. В конечном итоге они контролируют компанию, хотя у них есть некоторые обязательства перед своими инвесторами и другими заинтересованными сторонами.
Что такое Robinhood Worth
После последнего раунда финансирования в 2020 году Robinhood оценивается в 11,7 миллиарда долларов. В настоящее время Robinhood имеет более 13 миллионов клиентских счетов, под управлением которых находятся активы на сумму около 20 миллиардов долларов.
Как Robinhood может зарабатывать деньги в будущем?
Robinhood разработала всестороннюю развитую инвестиционную платформу. Однако его банковские функции отстают, по сравнению с их конкурентами. Изначально компания объявила о намерении получить банковскую лицензию США. В конце 2018 года компания выпустила планы по расчетным и сберегательным счетам со страховкой SIPC. Однако эти планы провалились, и в начале 2019 года продукты были переименованы в управление денежными средствами.
В октябре того же года Robinhood выпустила новую функцию управления денежными средствами при поддержке FDIC и нескольких банков-партнеров. Этот сервис официально запущен в декабре 2019 года. Это вызвало некоторые негативные впечатления от Robinhood в финансовой индустрии.
В наши дни онлайн-банкинг становится все более привлекательным. Однако, чтобы добиться в этом успеха, Robinhood приходится конкурировать на уже устоявшемся рынке. Улучшая свою банковскую платформу, Robinhood может повысить лояльность своих клиентов и привлечь новые группы клиентов.
Как Robinhood зарабатывает деньги: мысли напоследок
Итак, как Robinhood зарабатывает деньги? Короче говоря, Robinhood использует свою коллективную покупательную способность и продает ее крупным игрокам, акулам Уолл-стрит. Вместе с данными о сделках своих клиентов, информация о которых позволяют этим акулам обыгрывать мелких инвесторов.
Знакомство клиентов с бесплатными услугами развивает лояльность к бренду и улучшает время удержания пользователей. Предлагая платную подписку на более продвинутые услуги, Robinhood привлекает своих клиентов на долгосрочной основе. Гигант финансовых технологий может увеличить свою прибыль, расширив свои услуги, включив в него онлайн-банкинг.