Самый великий в мире инвестор Уоррен Баффет всегда придерживался только одной стратегии – «купи и держи». Данная стратегия отлично работает и с криптовалютами.
Если для краткосрочных спекуляций не обойтись без технического анализа, то для долгосрочного инвестирования больше подходит фундаментальный анализ. Как провести фундаментальный анализ и правильно выбрать перспективную криптовалюту, вы узнаете в этой статье.
Фундаментальный анализ криптовалют
Фундаментальный анализ является полной противоположностью технического анализа, так как практически полностью игнорирует текущее настроение рынка и направлено, скорее, на выявление будущих перспектив. Для фундаментального анализа имеет значение только реальная внутренняя ценность конкретной криптовалюты, которая зависит от назначения монеты, ее уникальности, общей эмиссии, особенностей майнинга, и других характеристик.
Если, исходя из вашего анализа, вы пришли к выводу, что реальная ценность монеты значительно выше ее текущей рыночной стоимости, то можно покупать! В качестве примера, ниже представлены фундаментальный анализ наиболее перспективных криптовалют.
Bitcoin
Bitcoin — самая первая криптовалюта. В этом и заключается уникальная ценность биткоина. Но это лишь верхушка айсберга, по-настоящему привлекательным для долгосрочных инвестиций, его делает ограниченная эмиссия и особенность майнинга, которая предполагает уменьшение награды за найденный блок наполовину примерно раз в 4 года.
Ограниченность любого актива делает его привлекательным для долгосрочных инвестиций. Например, недвижимость в Монако — самая дорогая в мире и цены на нее продолжают расти, и все потому, что площадь этого государства составляет всего 2 кв. км. То же самое мы наблюдаем и с Биткоином. Ограниченная эмиссия в 21 млн. монет и затруднение майнинга вдвое каждые 4 года в долгосрочной перспективе неминуемо ведут к стабильному росту стоимости и, теоретически, этот рост должен составлять 25% годовых (или 100% за 4 года), но на практике же мы видим, что Биткоин растет гораздо быстрее!
Litecoin
Младший «братик» биткоина, Litecoin, отличается от старшего брата лишь увеличенным в 4 раза объемом общей эмиссии.
Привлекательным же для долгосрочных инвестиций его делает недооцененность на рынке. Если лайткоин — это все тот же биткоин, но только с эмиссией в 4 раза больше, чем у биткоина, то и цена на него, теоретически, должна быть всего лишь в 4 раза меньше, чем у биткоина. Но на самом же деле мы видим, что цена лайткоина ниже, чем цена биткоина примерно в 65 раз (на момент написания статьи). Таким образом, можно прийти к выводу, что лайткоин недооценен рынком примерно в 16 раз (65/4≈16), что делает его очень привлекательным для долгосрочного инвестирования.
Dash
Еще одна криптовалюта с ограниченной эмиссией — 22 млн. монет. Как видите, общие эмиссии Dash и Биткоина почти одинакы, но это только теоретически, в реальности же общая эмиссия Dash будет намного меньше (10% эмиссии Dash уходит на развитие проекта). Ежегодное сокращение эмиссии Dash составляет 7%, что также благотворно сказывается на его стоимости.
Технически Dash значительно превосходит биткоин, так как гарантирует полную анонимность и быстроту транзакций. В настоящее время майнерами добыто около 7,5 млн. Dash, то есть в запасе еще находится бОльшая часть монет, а его курс на момент написания статьи — 280$. Стоит напомнить, что к моменту добычи 7,5 млн. биткоинов, его цена составляла всего около 10$. Поэтому у Dash есть все шансы обогнать биткоин на длительной дистанции.
Ripple
Криптовалюта Ripple относится к категории монет с премайнингом, то есть все монеты уже добыты заранее. Его общая эмиссия на старте составила 100 млрд. монет. Уникальность Ripple заключается в том, что он создавался с нуля, то есть без использования технологии блокчейн, а также в быстрых и дешевых транзакциях.
Нас больше интересует его инвестиционная привлекательность, которая, на мой взгляд, заключается в заинтересованности со стороны крупнейших банков по всему миру, а также в сжигании комиссий за транзакции. Как вам уже известно из прошлых статей, за каждую транзакцию взымается комиссия от 0,00001 XRP, но эта сумма не начисляется другим пользователям, а просто сжигается, то есть уменьшается общее количество XRP. Из 100 млрд. монет на сегодняшний день в обороте осталось всего 38,4 млрд. и это количество продолжает уменьшаться. Теоретически, чем больше будет совершаться транзакций, тем быстрее будут сжигаться монеты, а чем меньше монет, тем выше цена. Это и делает Ripple очень привлекательным для долгосрочных инвестиций. Правда, что будет, когда количество монет катастрофически уменьшится, пока не совсем понятно.
Как видите, для фундаментального анализа не нужно обладать какими-то специальными знаниями и техническими терминами. В отличие от краткосрочных спекуляций, долгосрочное инвестирование является наименее рискованным и в перспективе приносит гораздо больший и стабильный доход. Поэтому, если не хочешь нервничать из-за каждого скачка курса и чрезмерно рисковать своими кровными, то просто «купи и держи»! Всем удачи!